信达澳亚基金朱永强：以党的二十届三中全会精神为引领，答好“金融为民”时代课题

以党的二十届三中全会精神为引领，答好“金融为民”时代课题

　　信达澳亚基金总经理朱永强

　　2024年10月，中华人民共和国迎来75周年华诞。回顾75年来的发展，中国取得了举世瞩目的成就：从经济落后到跃升为世界第二大经济体，经济实力、综合国力大幅提升；从“两弹一星”到载人航天、高铁、5G通信等前沿科技，科技创新能力不断增强；从温饱不足到迈向全面小康，人民生活水平显著改善；从寂寂无闻到颇具影响力，国际话语权日益提升。

　　在这75年波澜壮阔的发展历程中，金融行业也在不断摸索变革，并取得了一定成效。金融体系不断健全，市场规模持续扩大，金融创新层出不穷，金融已成为现代经济的血脉，更是国家核心竞争力的重要组成部分。当前，中国正处于由金融大国向金融强国迈进的关键时期，如何深化金融体制改革，走好中国特色金融发展之路是重中之重。

　　党的二十届三中全会审议通过的《中共中央关于进一步全面深化改革、推进中国式现代化的决定》，不仅为进一步全面深化改革、推进中国式现代化作出了重要战略部署，也为金融领域的深化改革指明了方向。

　　坚持以人民为中心，践行“金融为民”理念

　　《决定》提出了进一步全面深化改革必须贯彻的“六个坚持”原则，其中之一是“坚持以人民为中心”，这也是中国特色金融发展之路的根本出发点和落脚点。

　　对于公募基金等金融体系的重要构成而言，应充分认识到金融与实体经济相辅相成、共生共荣的关系，实体经济是金融发展的基础，金融则是支撑实体经济发展的“源头活水”，而人民既是实体经济的建设者，也是金融发展成果的分享者。因此，在日常经营管理中，公募基金需深刻践行“金融为民”理念，顺应人民群众对美好生活的向往，把金融服务于民、服务为民落到实处。

　　践行“金融为民”，首先要以客户为中心。作为公募基金行业的老兵，信达澳亚基金把“成就客户”定义为公司的核心使命。一方面，将公司的专业能力转化为为客户创造长期价值的能力，通过深度认知国家发展阶段，不断探索前沿技术和先进管理，构建核心竞争力；并注重投资的科学性，建立精准的投资管理体系，以高效筛选和执行成熟的投资框架，为客户创造持续收益。另一方面，坚持做难而正确的事，始终从持有人角度出发，坚持逆市销售和逆向投资，不在高点时抱团，也不在低谷时离去。此外，在产品设计上，我们也始终秉承“以人为本”的理念，充分研究客户心理、理解客户需求，为创造更好的盈利体验不懈努力。

　　科技赋能，积极推动行业数字化转型

　　创新是引领发展的第一动力。《决定》明确提出“构建支持全面创新体制机制”，在新一轮科技革命和产业变革中，科技创新成为推动经济高质量发展的关键力量。

　　对于公募基金行业而言，同样亟需科技赋能，既包括强化整体投研能力、优化产品投资组合等方面，也包括提升服务体验方面。而顺应时代发展趋势，积极推动数字化转型是公募行业迈向更高层次发展的必由之路。利用大数据、人工智能等先进技术，能极大地提高投资决策的科学性和准确性，优化客户服务体验，提升运营效率和管理水平。

　　在近年来算法和算力的激烈竞争中，信达澳亚基金利用先天的科技基因和优势，以科学视角借助量化前沿技术改进投资，提高发现投资机会、数据预测、风险预判的能力。并深度融合HI（主动投资人）和AI（人工智能），把基本面研究的深度、逻辑和方法纳入AI大模型中，让人工智能通过自主学习，帮助寻找投资机会，监测市场风险。

　　提升风险意识，加强风险管理

　　《决定》18次提及“风险”，包括“应对重大风险挑战”“加强企业合规建设和廉洁风险防控”“防风险、强监管，促进资本市场健康稳定发展”等，表明了国家对风险防范的重视。

　　作为普惠金融的代表，公募基金行业更应该着重加强风险管理，切实保护投资者的合法权益。首先，整体行业层面需建立健全的法律法规框架与监管体系，为基金公司的运作划定清晰的边界。其次，基金公司内部要制定完善的风险评估机制和风险管理体系，对投资决策流程中的风险严格把控，及时发现潜在风险并采取有效的应对措施。再者，要加强投资者风险教育与适当性管理，通过开展多元化的投资者教育活动，帮助投资者充分了解基金投资相关风险，选择与自身风险承受能力相匹配的产品。盈亏同源，只有把风险控制置于首位，方能更好地应对市场的诸多挑战，进而为投资者创造长期可持续的投资回报。

　　在风险管理上，信达澳亚基金将在投资策略和投资品种上对市场波动和风险做充分的考量和应对。基于对居民财富保值增值基本需求的深刻理解，我们搭建了以低波稳健为主+成长收益增强+主动量化的投资策略，并不断拓展固收和固收+、指数+系列产品线，以多资产、多策略、多元化布局，去适应复杂多变的市场风格，力争为客户打造更多低波动的投资选择。

　　金融活，则经济活。金融是国家核心竞争力的重要组成部分，是国民经济的血脉。清晰地定位金融在国家经济发展中的功能及作用，通过金融改革促进经济和社会发展，影响重大，意义深远。深化金融体制改革的意义就在于通过优化金融资源配置，更好地支持实体经济的发展；同时，通过金融领域的改革，旨在推动高质量发展，实现从金融大国向金融强国的转变。包括建设强大的金融市场体系和金融机构体系，提升金融资源配置效率，防范化解金融风险。

（文章来源：中国基金报）

(原标题：信达澳亚基金朱永强：以党的二十届三中全会精神为引领，答好“金融为民”时代课题)

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