五矿信托新总经理正式上任 多家信托招聘财富人才 2024年金融机构合计被罚没24亿元

　　刘雁正式履新五矿信托总经理

　　1月9日，青海金融监管局关于五矿信托总经理刘雁任职资格的批复。

　　信托百佬汇此前报道，自2024年9月五矿信托原总经理王卓卸任以来，刘雁就已任“代理总经理”一职。

　　上任总经理之前，刘雁任五矿信托财务总监兼董秘。根据五矿信托年报披露，刘雁于1995年8月参加工作，2020年9月加入五矿信托；曾任五矿资本控股有限公司财务部总经理。

　　根据五矿信托官网，五矿信托是中国五矿集团有限公司旗下的从事信托业务的非银行金融机构。公司于2010年10月8日，经原中国银行业监督管理委员会批准，在原庆泰信托投资有限责任公司完成司法重整的基础上变更设立，注册资本130.51亿元。

　　股权结构方面，五矿信托目前有五矿资本控股有限公司、青海省国有资产投资管理有限公司、西宁城市投资管理有限公司3位股东，分别持股78.0024%、21.2037%、0.7939%，3家股东均为央企或国资背景。其中，控股股东五矿资本控股有限公司为A股上市公司五矿资本（600390.SH）全资子公司。

　　业绩方面， 2021年至2023年，五矿信托分别实现营业收入45.97亿元、35.92亿元、28.93亿元，分别实现净利润23.62亿元、17.76亿元、11.9亿元。

　　2024上半年，五矿信托实现营业收入7.22亿元，其中手续费及佣金收入9.07亿元，实现净利润1.88亿元。截至2024年6月底，五矿信托资产总计331.69亿元，负债合计93.38亿元。

　　2024年金融机构合计被罚没24亿元

　　根据21世纪经济报道统计，2024年金融机构共收到9093张罚单，同比减少32.05%，合计被罚没24.03亿元，同比减少26.95%。

　　从细分行业来看，银行、保险、券商、基金、信托等各细分领域的罚单数量均同比减少，仅理财公司收到的罚单同比增加。

　　从2024年金融行业的典型违规行为和监管趋势来看，2024年债市走出牛市行情，债券相关的违规行为日益受到监管关注。2024年金融机构共收到51张相关罚单，债券交易违规、机构参与结构化发债等成为处罚重点；利率持续下行之下，银行吸存压力加大，存款有关的违规行为也层出不穷。被处罚较多的违规行为包括虚增存贷款、以不正当手段吸收存款、存贷挂钩、存款考核不合规、存款业务不审慎等。

　　此外值得注意的是，监管部门对金融行业的处罚分布来看，金融机构员工个人收到的罚单大为增加，其在整体中的占比也显著提高。

　　另据统计，2024年给金融机构开罚单最多的监管机构为国家金融监督管理总局（简称“金融监管总局”），其次是央行，给金融机构开出812张罚单，证监会开的罚单数量排第三。

　　从不同类型金融机构来看，2024年银行共收到金融监管六司5831张罚单，同比减少28.36%，罚没金额17.5亿元，同比减少36.39%；保险公司2024年共收到2292张罚单，同比减少40.97%，罚没金额也同比减少10.63%；券商（含子公司）2024年共收到342张罚单，同比减少28.75%。基金公司、信托和私募罚单数量分别为28张、37张、254张，分别同比减少48.15%、59.34%、39.09%，理财公司收到9张罚单，同比增加了80%。

　　说明：此处非银机构处罚统计的是国家金融监督管理总局、央行、证监会、外管局、交易所（上交所、深交所、北交所）、交易商协会、原银保监会给金融机构采取的监管措施，统称为罚单。罚单不代表一定进行处罚，也包括采取监管措施。此处的数据支持方为企业预警通。

　　上市公司去年投资9000亿元理财

　　数据显示，2024年度有1100多家上市公司认购了理财产品，合计金额超9100亿元。而2023年有1300多家上市公司认购了理财产品，合计金额约13000亿元，不论是参与理财的上市公司还是认购规模，均出现了下滑。

　　从理财类型来看，包括存款、定期存款、结构性存款、通知存款、银行理财、证券公司理财、投资公司理财、信托、逆回购、基金专户等。存款类产品仍占主流，2024年上市公司存款、定期存款、结构性存款、通知存款的认购金额分别约700亿元、380亿元、5900亿元和220亿元。

　　除了存款之外，数据显示，2024年上市公司认购的银行理财产品、证券公司理财、投资公司理财、信托、逆回购、基金专户分别约880亿元、580亿元、115亿元、170亿元、140亿元和190亿元。特别在信托方面，2023年有64家上市公司认购了信托产品，而2024年仅有40家，仅占上一年度的62.5%。

　　其中，部分公司出手阔绰。比如2024年10月，海大集团发布公告称，拟使用自有资金最高余额不超过100亿元进行委托理财，投资于安全性高、流动性较好的低风险产品。对此，海大集团表示，为提高资金利用效率，在不影响公司及子公司正常经营的情况下，利用闲置自有资金适时进行委托理财，增加委托理财收益，为公司及股东获取更多的回报。

　　同期，赛力斯表示，公司及子公司拟使用不超过人民币150亿元的自有资金进行理财，其购买的品种为安全性高、流动性好、低风险的理财产品。该公司是一家以发动机和新能源汽车为核心业务、汽车整车为主营业务的实体制造企业。

　　多家信托招聘财富人才

　　岁末年初，不少信托公司又启动了招聘工作。

　　信托百佬汇记者注意到，近段时间以来，大业信托、金谷信托、国投泰康信托、渤海信托、建元信托等均有招聘动作，且多数机构将招聘重心放在财富端。

　　以大业信托为例，公司招聘的岗位主要是财富团队负责人和财富顾问（理财经理）。

　　大业信托对财富团队负责人提出的要求包括，5年以上财富管理相关工作经验，2年以上销售团队管理经验，有信托公司财富团队管理经历且表现突出者优先；具备较强的管理、沟通、组织、协调能力，以及良好的文字与口头表达能力。据悉，公司此次招聘的财富人才岗位设置在广州、北京、上海、杭州、福州、武汉等多个城市。

　　业界观察人士表示，在信托业务三分类新规之下，资金端的财富管理业务处于核心地位，这也将引导信托公司财富管理业务重心从传统单一的“销售”向“资产配置+受托服务”转型。引导财富经理从“资源型”向“专家型”转变。在此过程之中，财富经理除了要有拓客、客群经营、沟通等能力，还需要具备资产配置、产品设计、定制化服务、风控与合规、协作创新等多项能力。

　　信托非标收益率年末翘尾

　　2024年12月，资管信托发行市场继续延续上一月度升温态势，发行数量和发行规模均大幅攀升。

　　据公开资料不完全统计，截至2025年1月4日，12月共发行信托产品2720款，环比增长33.14%，同比增长15.5%；发行规模达1494.91亿元，环比增长11.64%，同比增长36.2%。

　　不过，本月资管信托成立市场表现呈现数增量减的差异性，但成立规模依然保持高位。据公开资料不完全统计，截至2025年1月4日，12月共成立资产管理信托产品2442款，环比增加20.18%；成立规模854.06亿元，环比下滑13.21%。

　　另据公开资料不完全统计，截至2025年1月4日，12月非标信托业务成立规模为664.23亿元，环比增长69.63%，较去年同期相比增长26.63%。

　　业界观察人士表示，信托行业年末冲规模主要依赖于非标信托业务，加上年末市场大量投放剩余非标产品额度，导致非标信托产品成立规模大幅增长。这一增长在一定程度上反映了市场对非标产品仍有较高需求。

　　值得一提的是，2024年12月非标信托产品的平均预期收益出现明显的翘尾行情。

　　据公开资料不完全统计，截至2025年1月4日，12月的平均预期年收益率5.42%，环比增加0.13个百分点；产品平均期限为1.69年，环比缩短0.16年。

　　行业观察人士称，与往年情形类似，信托公司为完成年度目标，一方面加大了非标信托产品的投放力度，发行成立数量均出现大幅增长；另一方面，为尽快募集资金，对投资者让渡部分收益，进一步强化产品吸引力。平均期限的缩短可能表明投资者更倾向于短期投资，以应对不确定性的外部环境。

（文章来源：信托百佬汇）

(原标题：五矿信托新总经理正式上任，多家信托招聘财富人才，2024年金融机构合计被罚没24亿元｜周报)

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