中信保诚至裕混合A：2024年利润1135.83万元 净值增长率2.65%

　　AI基金中信保诚至裕混合A（003282）披露2024年年报，2024年基金利润1135.83万元，加权平均基金份额本期利润0.0344元。报告期内，基金净值增长率为2.65%，截至2024年末，基金规模为3.46亿元。

　　该基金属于灵活配置型基金。截至4月3日，单位净值为1.416元。基金经理是韩海平，目前管理3只基金近一年均为正收益。其中，截至4月3日，中信保诚双盈债券(LOF)A近一年复权单位净值增长率最高，达3.32%；中信保诚至裕混合A最低，为2.07%。

　　基金管理人在年报中表示，债券市场投资方面，2024 年年末抢跑行情下，10 年国债已经定价今年降息 30bp 以上，基本面的疲软和降准降息的预期使得近期国债窄幅震荡，后续降准降息落地反而可能带来一定调整压力，但微观主体主动加杠杆意愿仍然不足，资产荒仍然难以缓解，预计 2025 年利率依然保持低位震荡；信用债方面，考虑到利率债收益率已经突破前低，信用债和二永债的信用利差、等级利差反而回升至 2024 年初水平，新一轮债务置换背景下存量信用债的稀缺性有所增加，信用利差或存在进一步压缩空间；权益方面，低利率提升含权资产吸引力，把握创新驱动行情。

　　截至4月3日，中信保诚至裕混合A近三个月复权单位净值增长率为0.31%，位于同类可比基金85/155；近半年复权单位净值增长率为1.99%，位于同类可比基金42/155；近一年复权单位净值增长率为2.07%，位于同类可比基金119/155；近三年复权单位净值增长率为3.21%，位于同类可比基金90/154。

　　通过所选区间该基金净值增长率分位图，可以观察该基金与同类基金业绩比较情况。图为坐标原点到区间内某时点的净值增长率在同类基金中的分位数。

　　截至3月31日，基金近三年夏普比率为-0.046，位于同类可比基金103/152。

　　截至4月3日，基金近三年最大回撤为4.23%，同类可比基金排名106/152。单季度最大回撤出现在2021年一季度，为4.94%。

　　据定期报告数据统计，近三年平均股票仓位为13.56%，同类平均为18.51%。2020年上半年末基金达到19.22%的最高仓位，2018年末最低，为1.92%。

　　截至2024年末，基金规模为3.46亿元。

　　截至2024年12月31日，基金持有人共计1.15万户，合计持有2.45亿份。其中管理人员工持有4.77万份，占比0.02%，机构持有份额占比11.75%，个人投资者占比88.25%。

　　截至2024年12月31日，基金最近一年换手率约219.42%，持续5年低于同类均值。

　　该基金持股集中度较高，近2年前十大重仓股集中度长期超过60%。截至2024年末，基金十大重仓股分别是贵州茅台、万华化学、海尔智家、山西汾酒、三一重工、华鲁恒升、泸州老窖、紫金矿业、陕西煤业、迈瑞医疗。

　　核校：杨宁

（文章来源：中国证券报·中证网）

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