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养老FOF三年规模大考怎么过?年内3只发起式清盘,7只产品濒临清盘线

2025年05月28日 18:57
来源: 财联社
编辑:东方财富网

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  以现有数据来看,年内已有3只发起式养老FOF清盘,下半年7只养老FOF产品将直面三年规模大考。

  据华夏基金公告,自5月27日起,华夏均衡养老目标三年(FOF)已进入基金财产清算程序。作为发起式产品,该养老FOF成立满三年但规模低于2亿元,基金合同自动终止,且不得通过召开持有人大会延续基金合同期限。

  这是今年以来清盘的第3只养老FOF。在此之前,永赢基金、国投瑞银各有一只养老FOF清盘。同华夏均衡养老目标三年(FOF)一样,永赢养老目标日期2040三年(FOF)、国投瑞银养老目标五年(FOF)均因三年规模大考未过,分别在今年2月、5月清盘。

  规模变化上,这3只产品成立初期规模均低于0.5亿元,清盘前最新披露的季报显示,与成立初期规模差距不大;业绩表现上,清盘前,3只产品净值均低于1元,且已持续较长时间,产品自成立以来多跑输业绩比较基准。

  2022年成立的养老FOF中,共计7只养老FOF产品或将在今年下半年濒临清盘。上银恒享平衡养老目标三年(FOF)已发布清盘预警,其余6只产品规模距离2亿元尚有距离。整体来看,多数产品呈现“募集即巅峰”,初始规模普遍低于0.5亿元且持续萎缩。

  年内3只发起式养老FOF已清盘

  华夏均衡养老目标三年(FOF)成立于2022年5月24日,成立初期规模为 0.13 亿元,成立后的多个季度末,规模始终在0.13亿元左右波动。

  清算前,华夏均衡养老目标三年(FOF)在管基金经理是李晓易。一季报显示,自合同生效以来,该产品已亏损7.10%,跑输业绩比较基准11.15%。2022年8月26日,该产品净值首次跌破1元面值,自该时点起,产品净值基本持续运行于1元下方。

  去年9月清盘的华夏博锐一年持有(MOM)同样曾由李晓易在管。这也是一只发起式产品,同样因未过三年规模大考而清盘。规模之外,该产品在清算前也已跌成“七毛基”。截至去年9月23日,华夏博锐一年(MOM)A/C的累计净值分别为0.7776元、0.7683元。

  据天天基金网,清盘前,华夏博锐一年(MOM)A/C过去3年分别亏损了22.24%、23.17%,在866只同类产品中分别排在第846名、第848名。

  同在5月清盘的,还有国投瑞银养老目标五年(FOF),也是发起式产品。该产品成立于2022年5月13日,截至今年5月13日,规模低于2亿元。较成立初期0.33亿元的规模,今年一季度末还缩减至0.3亿元。

  清算前,国投瑞银养老目标五年(FOF)最新净值为0.9004元。自2022年9月起,国投瑞银养老目标五年(FOF)净值便跌破1元。一季报显示,该产品成立以来亏损9.82%,跑输业绩比较基准11.18%。

  该产品基金经理为周宏成,旗下另一FOF产品国投瑞银兴顺3个月(FOF)已在去年5月30日清盘。因基金规模连续50个工作日低于5000万元,触发了基金合同终止情形。

  同样未过三年规模大考的发起式产品还有永赢养老目标日期2040三年(FOF),这是年内首只清盘的养老FOF。

  同前述2只产品情况类似。清盘前,永赢养老目标日期2040三年(FOF)最新净值显示为0.9571元,自2022年3月底以来,该产品净值基本低于1元;成立初期,该产品规模为0.11亿元,成立后的多个季度末,规模也始终徘徊在0.11亿元。

  7只发起式养老FOF下半年直面规模大考

  今年以来,还有上银恒享平衡养老目标三年(FOF)、华泰柏瑞祥泰稳健养老目标偏债一年(FOF)均在今年发布清盘预警。

  一季报指出,因赎回等原因,华泰柏瑞祥泰稳健养老目标偏债一年(FOF)自2月12日至3月28日连续20个工作日基金规模低于5000万元。据choice统计,该产品去年年中规模为3.23亿元,达到历史峰值,但自此规模开始逐季度缩减。到今年一季度,规模为0.54亿元。

  上银恒享平衡养老目标三年(FOF)是一只发起式产品,成立于2022年6月,最初规模为0.11亿元,今年一季度末规模仍为0.11亿元。据5月23日数据,该产品净值为0.9195元。该产品自5月12日起,已经暂停申购、转换转入及定期定额投资业务。

  包括上银恒享平衡养老目标三年(FOF)在内,7只养老FOF产品或将在今年下半年濒临清盘。

  据choice统计,包括上述3只已清盘FOF在内,2022年成立的养老FOF共计54只(A、Y类份额合并统计)。截至一季度末,其他51只养老FOF中,合并规模低于2亿元的有34只,其中发起式产品有7只。

  这7只产品中,银华尊颐稳健养老一年(FOF)已过三年规模大考。大考虽过,但规模已呈现缩减态势,今年一季度末规模已缩减至1.87亿元。该产品成立于2022年1月,成立最初规模为6.6亿元,但“募集即巅峰”,自此规模逐季度下滑,到2024年年末规模仅为2.03亿元。这意味着,对于该产品而言,只是“险过”三年规模大考。

  2只发起式FOF成立于2022年8月,即申万菱信养老目标日期2040三年(FOF)、大成颐享稳健养老目标一年(FOF)A,一季度末规模分别为0.25亿元、0.52亿元。

  另外3只发起式养老FOF,即华安积极养老目标五年(FOF)、华夏福泽养老目标2035三年(FOF)、广发积极养老目标五年(FOF)分别成立于2022年的9月、11月、12月,但一季度末规模分别为0.48亿元、0.75亿元、0.6亿元。

  在规模变化上,上述产品多是“募集即巅峰”。不同于银华尊颐稳健养老一年(FOF)规模缩减明显,多只产品成立初期就低于1亿元,与今年一季度末规模差距不大。

(文章来源:财联社)

(原标题:养老FOF三年规模大考怎么过?年内3只发起式清盘,7只产品濒临清盘线)

(责任编辑:91)

 
 
 
 

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