解码平安理财五周年：以价值创造为主线，打造科技型资管机构

　　平安理财明确了“打造科技型资产管理机构”的定位，推进前沿技术在投研、投顾、业务经营等方面的数字化应用，深入探索人工智能在金融核心场景的落地。

　　2020年8月，平安理财在深圳正式开业。五年来，平安理财始终牢记“服务实体经济、坚持金融为民”的初心，以专业能力为支撑、以价值创造为导向、以高质量发展为引领，锚定做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”的目标，用专业投研能力和丰富产品体系架起了连接居民财富和实体经济的桥梁。五年来，平安理财累计为客户创造投资收益逾1100亿元，平均每年投入超过2600亿元资金支持实体经济发展，用实际行动诠释了新时代理财公司的使命与担当。

　　面对以AI为代表的新一轮科技革命加速演进，站在新的发展起点上，平安理财将进一步夯实“打造科技型资产管理机构”的定位，紧紧把握前沿技术在投研、投顾、业务经营等方面的数字化应用，深入推进人工智能在金融核心场景的落地，通过数字科技赋能，打造差异化的竞争优势，以稳中求进、实干争先的姿态，蓄力开启下一个五年的新篇章。

　　锻造核心投研能力，谱写“人民金融”新篇

　　平安理财始终坚持“以客户为中心”，恪守“人民金融”底色，以扎实的投研能力、清晰的产品体系、前沿的数字科技和优质的客户服务“四位一体”切实守护老百姓的投资获得感和安全感，将自身的高质量发展融入理财行业的新发展格局中。

　　投研能力是理财公司的立身之本。平安理财秉持“追求绝对收益”的理念，围绕价值创造的主线，强化以资产配置和组合投资为“双支柱”的投研能力体系，打造了“工业化、平台化”的投资管理模式。这一模式下，底层负责策略的模块化生产，顶层根据投资组合目标对不同策略进行科学封装，通过标准化、模块化的投资管理与产品生产流程，构建精细化的品控体系，确保每只产品的风险收益特征、资产配置、策略运用不偏移，在严控回撤的前提下实现稳健的收益回报和较高的长期业绩达标率。

　　在持续巩固固收投资优势的基础上，平安理财逐步加大对权益投资体系的投入力度，包括人才储备、策略管理、权益投研以及产品研发等方面，迄今已打造了涵盖红利、量化、指数等九大策略主题的含权产品体系，稳步提升多资产多策略投研能力，坚定履行“耐心资本”责任，积极支持资本市场发展。

　　数据显示，平安理财在多轮市场波动下产品的破净比例、正收益占比均优于行业平均水平。截至2025年7月末，平安理财产品的破净比例和负收益占比分别为0.65%、0.55%。

　　成立五年来，平安理财坚持培育“以价值创造为核心”的投研文化，以“长板加宽、短板加长”的思路稳步提升投研能力建设。在人才招募上注重多元化、专业化，通过引进一批有着国内外资管机构背景、专精领域横跨金融工程、数据科学、计算机科学等多元分支的人才队伍，打造梯队合理、高效协作的投研团队；在制度建设上始终保持长期主义的战略定力，适度淡化规模指标与短期市场波动的影响，建立长短期结合的业绩评价体系，引导投研团队为客户创造可持续、稳健的投资回报。

　　迈入2025年，平安理财进一步丰富以“稳”为特色、基于多资产多策略的产品图谱，近期携手平安银行推出全新“安+心稳致远”产品品牌体系，涵盖四大产品系列——“安心”系列为现金管理类产品，定位于客户闲钱管理的工具；“安稳”系列是以绝对收益为目标的固收类产品，力求成为客户配置的“压舱石”；“安致”系列是主打“多资产、多策略”的“固收+”产品，帮助客户以稳健的方式参与资本市场；“安远”系列为混合类产品，以追求长期投资增值为目标。全新升级的产品体系，旨在以更清晰的产品定位、更丰富的场景功能积极回应投资者日趋多元的财富管理需求。

　　除了扎实的投研能力、清晰的产品体系，优质的客户服务也是提升理财客户获得感和幸福感的重要环节。平安理财携手平安银行共同探索面向客户的特色服务能力，构建资产管理与财富管理双轮驱动的客户服务生态。如结合客户零钱理财的需求，推出了可支持消费、支付、转账、还款等功能的现金组合服务；结合客户在非银行营业时间购买理财产品的需求，推出了理财夜市产品与服务，是业内率先提供7*24小时理财申赎服务的机构。2025年以来，公司现金理财夜市产品在夜市时段的总交易占比为17%，申购占比为28%。

　　与此同时，平安理财高度重视养老客群的财富管理需求，深入开展个人养老金融业务相应的制度保障、系统支持与全面风险管理等研究，结合养老理财客群对期限、风险、收益等方面的综合要求，持续打磨产品体系，为将来服务老百姓的养老需求蓄势赋能。

　　夯实AI数字底座，激发高质量发展新动能

　　以大模型为代表的人工智能技术加速突破，为大财富管理行业带来了颠覆性的影响。数字科技将成为影响资管机构经营模式、产品形态、资产配置、投研决策、服务手段等发展的“胜负手”。

　　平安理财积极响应国家信息技术自主可控的号召，通过自主研发、全信创支持，实现核心业务平台自主可控，遵循“松耦合、轻量化、开放性、目标可控、快速迭代”的原则，采取“业务+科技”双驱动的联合研发模式，构建了契合理财行业发展特点的科技体系，形成了全量、全域、同宽、共享、协作的平台化能力，夯实自身的AI数字化底座。

　　“数智科技”的鲜明标签贯穿于公司各业务板块，涵盖了产品研发、投资交易、市场销售、风险管理、运营估值等全流程管理，通过加强科技主动管理能力和体系化、平台化的数据治理及应用，在投研决策、产品运营、客户服务等方面实现了提质增效，科技建设产出的阿尔法贡献不断强化。

　　平安理财紧抓AI技术革新的战略机遇，深入推进AI在核心场景的应用落地：在投研领域，基于大模型对智慧投研体系作持续升级，覆盖了政策解读、年报解析、研报生成等功能场景，为投资决策优化与资产配置能力提升插上“数字翅膀”；在营销领域，使用“大模型+小模型”的AI混合模型技术，打造了面向合作机构的营销中台，覆盖客户需求分析、产品匹配、宣传推广等业务场景，以AI工具赋能合作机构打造差异化的客户服务能力。

　　通过引入基座大模型进行私有化部署和深度训练，平安理财进一步强化了数字员工EVA的服务能力，目前已在投研、风控、营销、运营等多个场景落地，实现了领域知识迁移、全天候自动化运营作业、业务研发联合共建等功能，服务于前中后台各部门员工的日常工作，场景覆盖超过90%，显著提升了公司智能化水平与决策效率。

　　助力培育新质生产力，服务实体经济高质量发展

　　提供高质量金融服务是金融机构高质量发展的应有之义。面向我国经济向“新”提“质”的内在要求，平安理财紧随国家战略部署，围绕金融“五篇大文章”持续强化自身的能力建设，牢记金融服务实体经济的使命，持续加大实体经济支持力度，助力培育新质生产力，做好国家战略的践行者。

　　科技创新是发展新质生产力的核心要素。平安理财紧跟国家产业布局，把支持科技产业发展放在突出位置，撬动长期资金投入到科技创新、战略性新兴产业等重点领域，促进“科技—产业—金融”的良性循环。在投资端，公司向基础材料、高端制造、医疗健康等行业及企业提供投融资支持，截至2025年6月末，投向科技金融领域的余额超过250亿元；在产品端，通过发行科技主题理财产品，引导居民资金流向高新技术和“专精特新”企业，为投资者提供参与产业升级、分享经济发展红利的机会。

　　2025年恰逢“双碳”目标提出5周年，也是建立“能耗双控”向“碳排放双控”转型新机制的关键之年。截至2025年6月末，平安理财投向绿色金融领域的余额超150亿元，“稳健精选绿色金融”系列产品持续扩容，迄今已累计发行12期，募集规模超40亿元。

　　依托于中国平安的领先探索和先发优势，平安理财一直致力于绿色金融和ESG相关业务的布局，联合中债金融估值中心率先发布国内理财行业首支绿色金融、可持续发展双主题的债券指数，基于平安集团CN—ESG数据库完善公司的ESG投资数据库，先后推出“智享ESG”“新启航绿色金融”“稳健精选绿色金融”等多系列绿色金融主题产品，并作为国内首家理财公司参与中欧《共同分类目录》主题绿色债券基金的投资，为投资者提供了多元稳健的绿色主题理财标的。

　　行至半山，更应快马加鞭；船到中流，越要奋楫者先。2025年是“十四五”规划的收官之年，也是将全面深化改革推向纵深的关键之年。站在五周年征途的新起点，平安理财将认真贯彻落实党中央的大政方针与决策部署，锚定打造一流资管机构的目标，持续强化多资产多策略的核心投研能力建设，汇聚耐心资本，支持新质生产力发展，以更丰富多元的产品供给、穿越周期的稳健业绩做好居民财富管理的“压舱石”，以躬身实干的奋进姿态做好金融“五篇大文章”，将自身的发展融入国家高质量发展的大局。

（文章来源：券商中国）

(原标题：解码平安理财五周年：以价值创造为主线，打造科技型资管机构)

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