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“数字黄金”前景几何

2025年10月06日 05:55
来源: 经济日报
编辑:东方财富网

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  世界黄金协会近日宣布将推出“数字黄金”,预计明年一季度在英国伦敦展开试点项目。据介绍,“数字黄金”旨在为黄金市场构建更高的信任度与透明度,进而降低全球投资者进入市场的资金成本壁垒,将催生新的黄金交易、结算及抵押方式。

  “数字黄金”以伦敦金库中真实存放的金条为支撑,发行可交易的数字代币。世界黄金协会首席执行官泰达维表示,“数字黄金”将首次实现黄金在黄金生态系统中以数字形式流转。世界黄金协会已与伦敦金银市场协会共同推出了“金条诚信”计划,该计划将所有合规黄金纳入区块链数据库,以不可篡改的数据库打造更便捷、透明、可信的市场,让买家清晰看到投资的黄金,未来还将追溯到原料开采、冶炼及流转等环节。

  当前,上游实物黄金市场交易方式主要有两种,其一是分配黄金模式,投资者直接持有特定金条但操作流程复杂;其二是非分配黄金模式,有高流动性与低成本优势,但投资者要面对与托管机构相关的信用风险。为此,世界黄金协会推出“上游数字黄金”,结合二者优势打造“黄金权益池”,以数字化手段实现黄金的交易、持有及抵押,保障小额、零碎份额权益,并借助代币化、智能合约、分布式账本技术实现交易后确认、验证及手动结算流程的自动化。

  中国银行研究院研究员吴丹表示,“数字黄金”项目将足额、诚信的实物黄金资产标准化为数字单位,有望从根本上解决传统黄金市场存在的流动性割裂、交易鉴定复杂及抵押效率低下等痛点,从而为构建一个更高效、透明且全球互联的黄金数字金融生态奠定坚实基础。

  然而,“数字黄金”也需要完善的制度设计与严密的监管体系。例如,“标准黄金单位”突破了货币价值始终与特定金条紧密绑定的传统,解锁了代币化市场的重大机遇,但也引发了公众对托管风险的担忧,如不能保证区块链的凭证与金库实物完全对应,市场信心将遭遇打击。同时,充足的黄金储备、平衡透明度与安全性、理念的技术落地也是现实考验。

  “‘数字黄金’的潜在风险不容忽视,尤其需要关注‘数字黄金’发行人资质与审核程序,以及技术整合与跨司法管辖区监管的复杂性,可能带来合规不确定性及操作风险。”吴丹表示,“此外,‘数字黄金’新体系与传统黄金市场对接过程中可能存在磨合挑战。”

  “数字黄金”契合着全球数字化发展态势,将如何与实物黄金对接?会取代实物黄金吗?业内人士认为,从长远看,“数字黄金”不会简单取代实物黄金,未来更可能形成互补共生格局,传统黄金仍将主导“价值储备+消费”两大核心需求,而“数字黄金”将拓展金融交易和使用场景,二者将共同推动黄金市场的发展。

  “市场参与者可密切关注‘数字黄金’项目的具体实施方案,特别是底层黄金资产的审计机制、托管安排与法律结构。”吴丹建议,“在参与初期,应将‘数字黄金’视为对传统黄金投资方式的补充,并在充分理解产品规则和风险的前提下,审慎地将其纳入多元化的资产配置组合中。”

(文章来源:经济日报)

(原标题:“数字黄金”前景几何)

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