负责人“无证上岗”、宣传海报“隐藏风险”，桂林银行收警示函

　　11月7日，广西证监局发布的行政监管措施公告显示，桂林银行股份有限公司被出具警示函。

　　广西证监局对桂林银行基金销售业务进行了现场检查。经查，桂林银行基金销售业务存在以下问题：

　　一是个别分支机构基金销售业务负责人、基金销售信息管理平台运营维护人员未取得基金从业资格。二是基金销售业务负责人和合规风控负责人（或者合规风控人员）未对宣传海报出具合规意见书；个别基金销售宣传海报未突出风险提示。

　　上述行为不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号）第八条第四项、第三十条第二款、《关于实施的规定》（证监会公告〔2020〕58号）第十七条第一款、《公开募集证券投资基金宣传推介材料管理暂行规定》（证监会公告〔2020〕59号）第六条第一款、第十六条第三款规定。

　　依据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号）第五十三条规定，广西证监局决定对桂林银行采取出具警示函的行政监管措施。

　　广西证监局强调，桂林银行应当高度重视上述问题，引以为戒，切实整改，提升规范运作水平，并于收到本决定书之日起30日内向广西证监局提交书面报告。

　　官网资料显示，桂林银行成立于1997年，是一家具有独立法人资格的国有控股银行，经过多年发展，已经成为目前广西资产规模最大、经营特色鲜明、核心竞争力突出、品牌形象良好、团队精干高效的单一地方法人金融机构。截至2025年9月末，桂林银行已在广西12个地级市设立分支机构，市区网点265家（其中支行86家、社区/小微支行179家），县城区网点205家（其中支行79家、社区/小微支行101家、控股村镇银行网点25家)，乡镇网点481家（其中支行10家、乡镇小微支行405家、控股村镇银行网点66家）。在广西已设机构的地区，金融服务覆盖100%的县域、67%的乡镇。

　　桂林银行2025年三季报显示，截至报告期末，本行并表口径资产总额60,562,134万元，较年初增长5.06%；营业收入929,063万元，同比降幅2.45%，实现净利润210,115万元，同比降幅7.58%。

　　截至报告期末，本行并表口径资本充足率11.46%，一级资本充足率10.47%，核心一级资本充足率8.40%。并表口径应用资本底线及校准之后的风险加权资产总计45,376,516万元。其中，信用风险加权资产43,121,543万元；市场风险加权资产290,023万元；操作风险加权资产1,964,950万元。

　　另外，今年9月，桂林市纪委监委通报8起违反中央八项规定精神典型问题。其中，桂林银行原党委书记、董事长吴东存在严重违纪违法问题，已被开除党籍、开除公职，涉嫌犯罪问题被移送检察机关依法审查起诉。

　　公开信息显示，2019年至2025年，吴东多次违规收受下属和私营企业主所送礼金和高档白酒、药材等礼品；多次接受私营企业主在公司内部食堂安排的“一桌餐”宴请；长期借用私营企业车辆，供其本人和家人使用，相关费用由私营企业主支付；安排下属虚列开支套取公款购买茅台酒，供单位招待及本人饮用。

　　来源：读创财经

（文章来源：深圳商报·读创）

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