安联基金沈良：精细化、数字化及机构间的多维合作将是国内投顾行业发展趋势

　　新华财经广州11月26日电（记者吕光一）由中国经济信息社主办，广州市委金融委员会办公室、新华社广东分社支持的“2025广州投资顾问大会暨财富管理转型发展会议”，于11月26日-27日在广州南沙举行。

　　在26日的主会场“买方投顾实践探索”主题讨论环节，安联基金代董事长、总经理沈良发表题为《借鉴与展望：欧洲投顾市场实践与中国市场启示》的主旨演讲。

安联基金代董事长、总经理沈良主办方供图

　　他说，2008年金融危机以来，欧洲市场的投资产品种类越来越多，投资回报越来越难确定，而投资者的要求却越来越高，在这个背景下催动投顾需求不断提高，一个显著的变化是欧洲市场投顾费率的占比增加，传统的托管费和交易佣金慢慢萎缩。投顾业务已成为欧洲财富管理行业的支柱。

　　沈良说，欧洲投顾行业根据不同客群，比如机构投资者、零售投资者、高净值人士等开展差异化、细分化服务，这跟国内投顾行业有所不同。特别是机构投资者的投资需求越来越多样化、专业化，需要大型的投顾机构支持，要求投顾机构根据机构投资者对于收益、流动性、投资限制等多方面的不同要求“对症下药”。

　　对于投顾服务零售投资者，沈良分享，跟国内强调产品的多样性不同，安联投资在欧洲提供的服务聚焦：标准化、简单化和陪伴。陪伴是通过电子化手段和AI的方式进行。对于高净值客户，他认为投顾提供的服务一是要聚焦个性化，二是要提供稀缺性产品。

　　立足于安联投资在欧洲的经验，沈良认为，中国的财富管理行业进入2.0时代，不再只是卖产品，而是需要提供解决方案，从产品到买方投顾不是选择，是必经之路。在这一转变中，精细化、数字化以及机构间的多维合作将是国内投顾行业未来的发展趋势。

（文章来源：新华财经）

(原标题：安联基金沈良：精细化、数字化及机构间的多维合作将是国内投顾行业发展趋势)

(责任编辑：73)