锚定“全国投顾第一城” 广州举办2025广州投资顾问大会

　　中证报中证网讯（记者万宇）11月26日，“2025广州投资顾问大会暨财富管理转型发展会议”在广州南沙举行。近年来，广州锚定“全国投顾第一城”建设目标，持续提升金融服务实体经济质效，在会上发布了《广州市大力推动AI投顾发展的若干措施》。

　　在政策支持方面，广州市将投顾产业纳入全市重点工作和“十五五”规划，确立“1+4+N”工作思路，出台了“投顾十条”，为行业发展提供有力的政策保障。作为国家中心城市和粤港澳大湾区核心引擎城市，广州凭借得天独厚的区位优势，形成了多元化的金融生态体系，居民财富积累持续提升。截至目前，广州金融业总资产规模突破13万亿元，存贷款余额超18.5万亿元，境内外上市公司达241家，高净值家庭约7万户，位居全国前列。与此同时，广州还具有坚实的产业基础，人工智能、生物医药、新能源汽车、高端装备制造等战略新兴产业加速崛起，更为投顾业态发展提供了丰富的应用场景。

　　参会人士回溯了基金投顾业务六年发展的成效，并展望了行业发展趋势和高质量发展新路径。

　　“精准分析客户需求是策略布局的起点和核心。”易方达财富董事长陈彤介绍，对标国内目前资产类别、跨境品种、场景等，易方达财富已布局投顾策略130多个，较好满足客户对于多品类、多场景、多目标的投资需求。此外，易方达财富还通过申请基金投顾份额等措施，降低客户成本，提升客户盈利水平。

　　广发基金党委委员曹磊表示，财富管理的底层逻辑是围绕“金融资产”实现价值管理与增值，行业应聚焦信息透明、模式创新、价值提升和科技赋能四大路径实现转型，一是通过线上化、指数化与投顾化打破信息不对称，二是从单品销售向账户视角转变，加快构建买方投顾生态，重塑商业模式，三是从同质竞争向全生命周期服务转型，打造增益价值点，让客户为投资体验付费，四是借助智能AI理财助理与投资顾问辅助系统提质增效。广发基金推出对话式AI理财助理“AiFa”，深度融合大模型技术与内部资产数据，构建基金投顾服务Agent，赋能投资者，取得了很好的效果。

　　盈米基金董事长肖雯提出，目前投顾业务两大模式，组合跟投模式和账户管理模式并存，往长远看，投顾模式要从组合跟投向账户管理升级。实现投顾模式升级需要立足组织、人才和系统三方面，围绕客群搭建组织结构与服务能力，建立更加以客户为导向的考核激励机制，打造更加专业化、职业化的顾问成长体系，并针对投顾服务流程构建端到端的投顾体系。

（文章来源：中国证券报·中证网）

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