中欧财富总经理郑焰：在投和顾两个层面持续发力 陪伴投资者共同成长

　　基金投顾试点已满三周年，中欧财富总经理郑焰表示，将继续加深对客户需求的洞察分析，在投和顾两个层面持续发力，陪伴投资者共同成长。

　　“自2019年10月24日获得首批基金投顾试点资质以来，中欧财富的投顾业务陪伴大家走过了三年时光。” 郑焰说，基金投顾业务从最初的起步试水，走向服务升级。数据显示，在中欧财富的直销客户中，投顾账户相较单品投资，盈利账户占比提升了10%。

　　“当我们为客户提供服务时，起点是客户需要什么，他的需求是否有利于长期的财富目标，落点则在于用户的获得感和满意度。而信任与匹配则是投顾服务开始的前提。同时，用户对自身投资方向和预期的认知，也需要长时间的探索与磨合。”展望未来，郑焰表示，将继续加深对客户需求的洞察分析。“对客户的需求洞察和理解是做好投顾服务的前提。对客户需求的理解有多深刻，对用户画像的描摹有多精准，决定了能和客户一起走多远。”

　　同时，将针对差异化的客群，探索个性化定制的投顾账户方案。通过人工和金融科技的运用，提供适合不同客群的差异化服务。如针对长尾客群，通过大数据和智能化的手段，在成本可控、服务质量保障的基础上，为每个人匹配更合适的投顾服务；针对高净值客户，会尝试定制化的服务方案，来提升用户的获得感和服务感。

　　此外，也将探索尝试多样化的服务生态。“要对专业投研知识进行沉淀和提炼，将之工具化、产品化，以更有温度的方式传递给客户，转化成贴近客户的语言体系，最终为用户所理解甚至吸收。用户从中得到的助益与成长，又将滋长成对我们的理解和信任。”郑焰表示。

（文章来源：上海证券报·中国证券网）

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