业内谈评级新规： 促财务公司聚焦主业 大幅提高信息科技指标权重

　　主持人：《金融时报》记者李珮

　　对话嘉宾：安徽省能源集团财务有限公司董事长盛胜利

　　中国黄金集团财务有限公司总经理王赫

　　自2015年财务公司行业首次开展评级工作以来，距今已有近10年时间。在监管评级引导下，财务公司行业迈向规范稳健发展的轨道。6月26日，修订后的《企业集团财务公司监管评级办法》（以下简称《评级办法》）正式发布，标志着行业监管评级的全面升级。对此，业内人士怎么看？财务公司重点关注哪些变化？是否做好了相应的准备？围绕上述问题，《金融时报》记者特别邀请了两位嘉宾进行交流与讨论。

　　《金融时报》记者：《评级办法》中哪些内容是您特别关注的？能否详细谈一谈？

　　盛胜利：主要有三大方面：其一，《评级办法》增加功能定位项目，将全口径资金集中度、账户集中比例、结算收支比等定量指标与集团主业协同的满足成员单位有效需求、充分发挥资金监控优势、服务集团风险管控、提升资金使用效率、降低运营成本、帮助集团深化全面预算管理等定性要求，纳入对财务公司功能定位的评价。

　　其二，将资本管理作为评级的重要组成部分，不仅包含了原评级办法中的资本充足率、资本管理能力、资本补充能力内容，还增加了一级资本充足率、核心一级资本充足率两项定量指标，三项定量指标需高于最低监管要求的1.5倍，才能得到该项目的满分。

　　其三，大幅增加了信息科技指标权重，随着互联网、人工智能和信息产业的发展，金融决策、业务更依赖数据和信息科技支持。没有信息科技的投入，未来的金融业务将难以开展。此外，还提出信息科技管理要素评价由各地派出机构的信息科技风险监管部门完成，这也是金融信息科技专业化的必然要求。

　　《金融时报》记者：新的《评级办法》给财务公司自身发展带来了哪些积极影响？

　　王赫：一方面，《评级办法》鼓励财务公司进一步明确功能定位、回归本源、支持产业发展，这使得财务公司可以更好地聚焦主责主业，深化“四个平台”作用，提升集团资金集中管理和运作效率。

　　另一方面，《评级办法》增设了评级指标，细分了权重，让财务公司可以更好地的结合工作目标，根据新的权重调整工作重点、解决工作难点。比如，加大信息科技管理的评价权重、加设功能定位类评级指标等。

　　另外，最近几年，行业内个别财务公司在经营上偏离主责主业，职责定位不清晰。《评级办法》将资本管理作为评级的重要组成部分，同时也新设了净资产收益率、资产负债率、现金流动负债比率等反映集团资金状况的指标，有效防范了集团经营风险向财务公司传导的风险，促进财务公司增强风险意识、合规意识、主业意识。

　　《金融时报》记者：对于业内普遍关注的信息科技指标权重增加到10%这一变化，结合监管要求，财务公司是否已经有了详细的发展规划？

　　王赫：围绕信息科技发展，我们将做好以下几个方面工作：一是对照《企业集团财务公司监管评级评分表（信息科技管理）》及《非银机构业务连续性及网络与数据安全风险管理评估评价指引（2023）指标清单》与公司信息化现状逐项对比，查找差距，形成整改清单，对标对表逐项整改。

　　二是从信息科技治理层面设立信息科技管理委员会，明确董事会、高级管理层应履行的信息科技管理职责，引入外部咨询机构编制信息科技战略规划，强化内部信息科技风险和审计管理制度支撑及履职水平，健全信息科技风险管理体系。

　　三是依据《商业银行业务连续性监管指引》，从业务连续性管理组织架构、重要业务及信息系统识别、业务影响分析和风险评估、业务连续性计划、业务连续性资源与能力建设、灾备中心建设、应急预案及演练等方面重新梳理，制定既满足监管要求又切实符合公司实际的业务连续性管理策略。

　　四是持续强化基础设施、开发测试、运行维护、信息安全、外包管理等基础信息科技工作，强化制度建设及设施更新换代，加强信息科技对业务的支撑能力，推进公司数字化转型，提升信息化管理水平。

　　《金融时报》记者：财务公司正在进行哪些准备？下一步，将有针对性地调整哪些业务领域的布局？

　　盛胜利：我们正在推进整改、开展自评，迎接监管评级。

　　公司根据安徽银保监局监管意见书要求，及时制定整改措施，持续推进整改落实工作，编写公司整改落实情况报告并及时报送监管部门。通过落实问题整改，公司在治理体系、风险管理体系、经营管理水平等方面得到进一步提升。

　　今年6月，安徽银保监局评级组已经进驻了我们公司开展2022年度现场评级工作，我们也在评级组进驻前开展了自评工作。

　　另外，公司也正在结合《企业集团财务公司管理办法》，落实业务清理工作。稍早之前，公司组织各部室针对公司治理、成员单位、公司章程、业务范围、监管指标等方面的合规情况进行全面自查，此后于今年1月报送了业务清理方案。

　　针对融资租赁业务与保险代理业务，公司计划提前收回剩余租赁款项，并将在租赁业务完全收回后，按制度建设工作要求对相关制度进行废止。此外，也已向集团公司汇报保险代理业务相关规定及清退业务方案，获得了集团公司的支持，并与保险公司、经纪公司对接沟通，确定后续解除的具体细节和方案。

（文章来源：金融时报）

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