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清盘养老FOF或再添一只 超20只养老FOF将在今年迎三年大考

2024年03月12日 19:22
来源: 读创
编辑:东方财富网

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  留给中信保诚养老2035三年持有混合FOF保壳的时间只剩下最后一周:公司公告称,若至下周一,该基金的基金资产净值低于2亿元,将自动进入清算程序。该基金或将成为继浦银安盛养老目标日期2040(FOF)之后,今年清算的第二只养老FOF。今年还将有24只养老FOF产品迎来三年大考,其中八成触发清盘红线。

  公告显示,中信保诚养老2035三年持有混合FOF的基金合同生效日为2021年3月16日,基金合同生效之日起3年后的对应日(非工作日顺延)为本月18日;若至当日日终,该基金的基金资产净值低于2亿元,则触发上述《基金合同》约定的基金合同终止事由,19日起将进入基金财产清算程序。数据显示,至去年年末,中信保诚养老2035三年持有混合FOF的规模为5961万元,若该产品想要保壳,其规模需要在一周内回归到2亿元清盘红线之上。

  记者注意到,中信保诚养老2035三年持有混合FOF的现任基金经理为李争争;而除了这只基金外,他旗下另一只产品中信保诚养老目标日期2040三年持有期混合(FOF)将在4个月后同样迎来三年大考,至去年年末该基金的规模为5398万元。

  据同花顺数据,有169只养老FOF为发起式产品,其中平安养老2045、景顺长城颐心养老目标日期2040三年持有期混合FOF、泰康福泽积极养老五年持有混合(FOF)、建信普泽养老目标日期2040三年持有期混合(FOF)、上银恒泰稳健养老目标一年持有混合发起式(FOF)等24只发起式养老FOF将迎来三年大考。根据去年末的规模,以上产品中,平安养老2045、上银恒泰稳健养老目标一年持有混合发起式(FOF)、海富通养老目标2035三年持有混合发起式(FOF)等19只基金的规模不足2亿元。

  数据还显示,去年以来清盘的养老FOF有浦银安盛养老目标日期2040(FOF)、中银养老2040三年持有期混合(FOF)、长城恒泰养老2040三年持有混合(FOF)、泰达养老2040三年持有混合(FOF)、摩根锦程积极成长养老目标五年持有混合(FOF)、大成兴享平衡养老三年持有混合(FOF)、中加安瑞平衡养老三年(FOF)等7只养老FOF完成清算。从清盘原因看,上述养老FOF多数是因为首个三年期到期后基金规模未能超过2亿元,进而触发合同约定的清盘条款。

  中信证券首席经济学家明明指出,股市低迷导致养老产品收益表现不及预期,穿透持仓来看,持有权益仓位较多叠加股市低迷是养老FOF基金收益不及预期的原因之一。目标日期养老FOF持有期较长,投资风格较为激进,权益持仓较高,叠加股市低迷,导致其近期的收益风险表现不及预期;而仅从目标日期养老FOF来看,权益资产配置仍有大幅提升空间。

  明明表示,从市场格局来看,目前养老FOF市场集中度较高,未来随养老市场规模增长,更多资管机构开始发力布局,市场将迎来更为激烈的竞争。他表示,股市“慢牛”对养老FOF的拉动效应或最为显著。“参考美国权益市场长期‘慢牛’行情,预计个人养老金长期入市后,将提高A股稳定性,有助于权益市场和养老金形成良性互动,相互成就。”

(文章来源:读创)

(原标题:【原创】清盘养老FOF或再添一只 超20只养老FOF将在今年迎三年大考)

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