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【读财报】部分养老基金关联交易占比高、长期绩差:民生加银、泰康基金等多只产品累亏逾20%

2024年03月25日 07:43
来源: 新华财经
编辑:东方财富网

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  编者按:3月15日,证监会《关于加强证券公司和公募基金监管加快推进建设一流投资银行和投资机构的意见(试行)》指出,提升投资者长期回报。督促行业机构强化服务理念,持续优化投资者服务,严格落实投资者适当性制度,健全投资者保护机制,切实提高投资者获得感和满意度,持续维护好社会公众对行业的信任与信心。

  新华财经北京3月22日电养老基金一般追求更稳定的收益。但是,新华财经和面包财经研究员梳理公开资料发现,部分养老基金存在长期业绩落后、大幅跑输业绩比较基准、关联交易占比过高、重仓自家产品、投资风格偏激进、风险分散不足等情形,与养老主题基金稳健运营、分散风险的初衷有较大程度背离。

  部分典型案例包括泰康福泽积极养老目标五年持有混合(FOF)、民生加银康泰养老 2040 三年混合(FOF)、博时养老目标2040五年持有混合发起(FOF)等。

  泰康基金:养老产品净值下跌26% 重仓多只自家基金

  泰康福泽积极养老目标五年持有混合(FOF)成立于2021年6月29日,募集期间净认购金额约1.24亿元,募集有效认购总户数2099户。

  截至2024年3月19日,泰康福泽积极养老目标五年持有混合(FOF)A净值累计下跌26.51%。

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图1:泰康福泽积极养老目标五年持有混合(FOF)A成立以来净值走势

  2023年四季度末,泰康福泽积极养老目标五年持有混合(FOF)基金投资金额占基金总资产的比例为90.89%。前十大重仓基金中,4只基金来自于泰康基金旗下产品,包括第一大重仓基金泰康景泰回报混合A。

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图2:2023年四季度末泰康福泽积极养老目标五年持有混合(FOF)重仓基金

  民生加银基金:旗下养老目标基金累亏27%

  民生加银康泰养老 2040 三年混合(FOF)是一只养老目标基金,成立于2021年9月23日,募集期间净认购金额约2.47亿元,募集有效认购总户数4028户。2022年11月,该基金增加Y类份额,Y类基金份额是针对个人养老金投资基金业务设立的单独份额类别。

  经过两年多时间运作,截至2024年3月20日,该基金A份额净值累计下跌27.86%,跑输业绩比较基准超过15个百分点。

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图3:民生加银康泰养老 2040 三年混合(FOF)成立以来净值走势

  2023年四季度末,民生加银康泰养老 2040 三年混合(FOF)基金投资金额为1.82亿元,占基金总资产的比例为96.1%。

  民生加银康泰养老 2040 三年混合(FOF)的基金持仓以混合债券型二级基金以及被动指数基金为主。被动指数基金涉及行业包括芯片、酒、军工、计算机、创新药

  民生加银康泰养老 2040 三年混合(FOF)对每份基金份额设置三年的最短持有期。2024年9月,该基金将成立届满三年。

  博时基金:3只养老基金累亏逾20%

  博时基金成立于1998年,是中国内地首批成立的五家基金管理公司之一。

  截至2024年3月19日,博时基金旗下3只养老目标基金成立以来净值累计下跌超过20%,包括博时养老目标2040五年持有混合发起(FOF)、博时养老目标2045五年持有混合发起(FOF)、博时养老目标2035三年持有混合发起(FOF)。

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图4:博时基金旗下3只净值累计下跌超过20%的养老基金

  博时养老目标2040五年持有混合发起(FOF)成立于2021年8月30日,基金的投资目标为“通过大类资产配置,投资于多种具有不同风险收益特征的基金,并随着目标日期的临近逐步降低权益类资产的配置比例,寻求基金资产的长期稳健增值。”

  截至2024年3月19日,博时养老目标2040五年持有混合发起(FOF)净值累计下跌25.03%,近1年净值下跌15.49%。

  2023年四季度末,该基金的基金投资金额占基金总资产的比例为82.83%,以主动权益型基金为主。景顺长城电子信息产业C为该基金的第一大重仓基金。截至2024年3月21日,景顺长城电子信息产业C年内净值下跌9.27%,同类排名852/946,业绩表现较为靠后。

  除了上述3个案例,中信保诚养老2040三年持有混合FOF、农银养老2045(FOF)等养老产品也存在长期业绩表现落后的情况。

  证监会《养老目标证券投资基金指引(试行)》指出:“养老目标基金应当采用成熟稳健的资产配置策略,控制基金下行风险,追求基金长期稳健增值。”

  部分养老基金成立以来净值下跌超过20%、投资者利益受损,相关基金公司的高管、基金经理是否应对相关产品给予更多关注?

(文章来源:新华财经)

(原标题:【读财报】部分养老基金关联交易占比高、长期绩差:民生加银、泰康基金等多只产品累亏逾20%)

(责任编辑:6)

 
 
 
 

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