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资管周报:商业银行或禁止代销私募产品;审计署入驻12家公募进行现场检查;春晓公司参与四川信托破产重整

2024年06月11日 12:01
来源: 财联社
编辑:东方财富网

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  ▼热点导读

  商业银行或禁止代销私募产品

  国家审计署已入驻12家公募进行现场审计检查,重点关注费用支出等问题

  平安信托超7亿产品逾期兑付事件进展:2000万回款已分配,相关案件二审中

  春晓公司参与四川信托破产重整

  ▼资管要闻

  成立一个多月便提前终止,多只银行理财产品提前退场

  今年以来,几乎每个交易日都有理财产品公告将提前终止。在过去的2023年,更是有超2000只产品被提前终止。在此背景下,还有不少银行理财产品下调业绩比较基准,以调整投资者预期。

  财联社报道,产品“提前终止”是银行理财子公司适应净值化时代的一种方式,这其中既有市场调整、宏观经济形势变幻、突发事件的原因,也有规模缩水、份额持续“迷你”等原因。虽然,提前终止的产品数量在庞大的理财市场占比相对较低,但提升产品风控能力以及投研队伍研究管理水平和资产配置能力,在当下的重要性已然凸显出来。

  基金代销市场竞争加剧尾部机构频遭解约

  据媒体报道,基金销售市场优胜劣汰在加速。截至6月5日,今年以来近40家基金公司发布了49条与基金销售机构解约的公告,较2023年同期的20条大幅增加。业内分析指出,去年以来基金业掀起降费潮,基金公司面临着降低成本压力,会对竞争力较差的销售机构解约。叠加市场大环境较弱,尾部销售机构想要从激烈的竞争中分杯羹,会越来越困难。

  业内人士:商业银行或禁止代销私募产品

  近期,有市场消息称,相关部门将修订商业银行代销私募投资基金相关规定,特别明确了商业银行不得代理销售私募投资基金或通过借道其他持牌金融产品的方式变相代理销售私募投资基金。对此消息,记者从一些业内人士中得到了肯定的消息,商业银行或禁止代销私募产品,且上述新规的酝酿或与近期私募基金不规范运作导致投资人面临风险问题有关。但另有商业银行人士表示上述新规是否落地有待观望。

  中基协出手!对这类私募基金核查整改

  6月7日,中国证券投资基金业协会下发《关于开展未托管私募证券基金专项核查整改的通知》,宣布针对目前未托管的私募证券基金开展专项核查整改。根据《通知》,此次专项核查整改适用范围为截至本通知发布日,即2024年6月7日,依据基金业协会资产管理报送平台(下称“AMBERS”)中管理人填报信息,存在存续运作的,未进行托管的私募证券基金的管理人。此外,《通知》还指出,整改期结束后,中基协将针对未完成整改的管理人及相关基金进行风险核查,并视情节轻重,采取信息公示、约谈、暂停新产品备案等自律管理措施。未托管私募证券基金应当持续由具有证券期货业务资格的会计师事务所进行年度审计至清算结束。

  国家审计署已入驻12家公募进行现场审计检查,重点关注费用支出等问题

  多家公募基金正在面临全面的审计检查。据媒体报道,日前,国家审计署已经入驻了12家公募进行现场审计检查。“这些团队是由国家审计署的专业人士组成的,将对所有相关文件材料进行审计,重点关注费用支出等问题。”业内人士告诉记者,今年2月份,头部的几家公募已经率先迎来了一轮审计。

  清盘危机?超1500只基金规模预警

  据媒体报道,截至6月5日,年内公募基金市场共有93只产品清盘,其中,权益类基金清盘数为78只,占比约84%;债券型基金数为9只,占比约11%。一季度末,规模在1亿元以下的公募基金占比接近总数的四分之一,规模在5000万元以下的基金超过1500只,根据《基金运作管理办法》规定,这1500余只基金目前有清盘的风险。

  《三分类新规》实施一周年,年报数据揭秘信托公司转型进展及难题

  据媒体报道,信托公司《三分类新规》正式实施至今已满一周年。整体来看,由于目前监管尚未强制要求各家在年报中对三分类数据披露,信托公司对于最新转型数据的对外公开情况并不完善,在现有口径下实际很难充分反映信托业转型发展成效,特别是资产服务信托。对于行业转型所面临的困境,各家在年报中的解读较为一致,“转型过程中,可能需要较长时间才能实现盈亏平衡。”

  前5个月近八成组合类保险资管产品取得正收益

  继3月份迎来高峰之后,集合信托发行成立市场连续两个月下滑。其中,标品信托产品发行成立表现相对稳定,但非标类信托产品成立数量及规模连续两个月萎缩。值得一提的是,非标信托产品的平均预期收益率连续五个月走低,且有加速下行的趋势。业界观察人士称,“资产荒”问题在较大程度上影响非标收益,传统非标业务领域中,房地产和城投领域的优质资产标的均明显收缩,高收益资产稀缺。

  ▼机构动态

  平安信托超7亿产品逾期兑付事件新进展

  此前引发平安信托陷入舆论风波的信托产品——平安信托福宁615号又有新进展。据媒体报道,福宁615号交易对手厦门市荣璐置业有限公司于6月3日通过底层“臻华府”项目公司向信托计划预分配投资款项人民币2000万元。此前平安信托诉正荣各回购方股权回购案件获得一审胜诉,此后正荣方上诉,目前处于二审中。

  春晓公司参与四川信托破产重整

  6月4日,四川信托发布相关公告表示,根据《信托受益权转让合同》约定,由四川天府春晓企业管理有限公司(简称“春晓公司”)代表已签约的自然人投资者参与四川信托破产重整程序。按照成都市中级人民法院公告要求,债权人应于2024年6月6日前向四川信托管理人申报债权。春晓公司已于2024年6月4日,代表全体已签约自然人投资者向四川信托管理人完成债权申报。

  华夏银行沧州分行被罚30万元:违规推介基金产品

  6月7日,国家金融监督管理总局沧州监管分局行政处罚信息公开表显示,华夏银行股份有限公司沧州分行因违规推介基金产品,被罚款30万元。时任华夏银行股份有限公司沧州分行副行长张广阔、时任华夏银行股份有限公司沧州分行员工穆红被给予警告。

  涉及资管、固收、经纪业务,中信建投四位业务领导大轮换

  据媒体报道,中信建投调整了多个主要业务部门的一把手,涉及固收、资管、经纪等多个业务部门,目前已内部通告。具体来看:蒋月勤分管固定收益部,不再分管资产管理部;张昕帆分管资产管理部,不再分管经纪业务管理委员会;王广学分管经纪业务管理委员会,不再分管固定收益部,免去其公司办公室行政负责人职务;刘乃生兼任公司办公室行政负责人。据了解,本次高层领导的大面积调换主要是出于审计署对券商高管从业时间的限制,要求券商高管定期轮换。

  中航信托挂牌转让七家机构股权,去年净利大降账户被冻结上亿?

  据北京产权交易所公告,中航信托股份有限公司(下称中航信托)近日集中挂牌转让七家金融机构股权,除了此前转让未果的嘉合基金管理有限公司(下称嘉合基金)股权,还新增了六家银行股权。此外,据中航工业产融控股股份有限公司2023年年报显示,当年末,中航信托因信托合同纠纷等原因,银行账户被司法冻结金额达1.22亿元。同时,中航信托持有的上述六家银行中的两家股权也被司法冻结。

  中东资本欲购买国内公募巨头华夏基金10%股份

  6月5日,据相关知情人士称,卡塔尔主权财富基金已同意购买华夏基金10%的股份。卡塔尔投资局欲从华夏基金的第三大股东手中购买股份。根据中信证券此前的公告,同意第三大股东天津海鹏(春华资本为天津海鹏实控方)拟以不低于4.9亿美元的价格转让华夏基金10%股权,若此番交易能够落锤,卡塔尔投资局将成为华夏基金第三大股东。

  ▼市场跟踪

  上周权益市场下跌,小盘指数跌幅更大,上证指数接近3000点。上证50下跌0.20%,创业板指下跌1.33%,中证1000、中证2000分别下跌3.77%、7.06%。涨幅靠前的行业板块是公用事业、交通运输、煤炭,跌幅靠前的是轻工制造、社会服务、环保。

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  (数据来源:Choice数据,财联社整理)

  上周利率债收益率继续下行,短端下降更多。截至6月7日收盘,1Y、5Y、10Y国债分别报收1.60%、2.06%、2.28%,分别较前一周收盘变动-5BP、-3BP、-2BP;1Y、5Y、10Y国开债分别报收1.76%、2.10%、2.37%,分别较上周收盘变动-5BP、-3BP、-2BP。

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  (数据来源:Choice数据,财联社整理)

  上周新成立基金34只,总规模538.89亿元:主动权益型基金10只,发行规模27.23亿元;被动指数型基金10只,发行规模27.19亿元。上周发行基金共25只,其中中长期纯债型和偏股混合型最多,为6只,其次被动指数型基金为5只。本周共有15只基金发行,其中动指数型基金8只。

  据华西证券的数据,6月首周,理财规模为29.8万亿元,较5月末增1205亿元。其中,理财子机构环比增1247亿元至26.0万亿元。分投向来看,现管类产品规模环比降840亿元至8.3万亿元;权益及偏股混合型产品较前一周小幅缩减1亿元至838亿元。其余产品维持正增,其中不可投股票固收+、可投股票固收+环比增幅依次为594、388亿元,存续规模分别增至7.7、8.2万亿元;纯固收类产品小幅增70亿元至4.2万亿元。

(文章来源:财联社)

(原标题:资管周报:商业银行或禁止代销私募产品;审计署入驻12家公募进行现场检查;春晓公司参与四川信托破产重整)

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