易方达基金：坚持目标导向，做好金融“五篇大文章”

　　每经记者李蕾每经编辑赵云

　　编者按：习近平总书记高度重视金融工作，作出一系列重要论述，指明了中国特色金融发展之路的前进方向，为做好新时代金融工作、建设金融强国提供了根本遵循和行动指南。

　　近期，党的二十届三中全会对进一步全面深化改革、推进中国式现代化作出了重要战略部署。会议通过《中共中央关于进一步全面深化改革推进中国式现代化的决定》，对全面深化资本市场改革作出正确部署，有助于推动经济高质量发展和社会主义现代化建设。

　　当今世界，百年变局，大国崛起离不开强大金融体系的支撑，金融对强国建设的作用更加凸显。实践证明，金融活，经济活；金融稳，经济稳。金融对构建新发展格局、发展新质生产力意义重大，已成为国家核心竞争力的重要组成部分，关系中国式现代化建设全局。证券基金业作为资本市场的重要基石和国家金融体系的重要组成部分，正站在高质量发展的新起点，迎来前所未有的发展机遇。

　　为更好深入学习贯彻《习近平关于金融工作论述摘编》和会议精神，将自身高质量发展融入国家发展大局，中国证券投资基金业协会联合《每日经济新闻》共同发起“基金行业深入学习贯彻《习近平关于金融工作论述摘编》和党的二十届三中全会精神”专栏，集中展现金融机构在深入学习会议精神中取得的新认识、新成果，以及在实践中展现的新作为、新贡献。进一步激发金融机构的使命感和责任感，凝聚共识、汇聚力量，共促金融事业发展迈上新台阶。

　　易方达基金：坚持目标导向，做好金融“五篇大文章”

　　金融是“国之大者”，关系中国式现代化建设全局。《习近平关于金融工作论述摘编》收录了习近平同志对金融事业发展的重大理论和实践问题作出的一系列重要论述，系统阐述了中国特色金融发展之路的基本要义和中国特色现代金融体系的主要内涵，为新时代新征程金融工作提供了根本遵循和行动指南，也为公募基金行业高质量发展指明了目标和方向。

　　习近平总书记指出，推进金融高质量发展、加快建设金融强国，要锚定实现第二个百年奋斗目标，坚定不移走中国特色金融发展之路。金融系统要着力做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，提供高质量的金融服务。二十届三中全会针对深化金融体制改革的问题，再次强调，要积极发展科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融，加强对重大战略、重点领域、薄弱环节的优质金融服务。

　　作为资本市场上重要的专业机构投资者和居民财富管理者，公募基金要认真学习领会《论述摘编》的精髓要义，胸怀“国之大者”、强化使命担当，锚定服务中国式现代化这一根本目标，围绕“五篇大文章”找准发力点，不断提升价值发现和引领能力，持续完善专业适配的产品和服务体系，切实增强服务能力，满足实体经济和人民群众多层次多样化金融服务需求。

　　做好科技金融、绿色金融，促进发展新质生产力、建设现代化产业体系

　　习近平总书记多次就“为实体经济服务是金融立业之本”作出重要论述，深刻指出，“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”。资本市场具有分担创新风险、促进创新资本形成、优化资源配置等重要功能。2023年在科创板、创业板、北交所首发上市的科创企业共254家，实现融资2809.28亿元，分别占全市场的81.15%、78.79%。科技型企业已成为新上市企业的主力，战略性新兴产业行业市值占比大幅提升，目前已超过40%。

　　公募基金作为专业机构投资者，应发挥引领社会资金向战略性新兴产业、高新技术产业、绿色低碳发展等领域集聚的功能作用，壮大耐心资本，助力发展新质生产力、建设现代化产业体系。

　　一是持续提升投研核心能力，推动“科技—产业—金融”良性循环。紧跟时代步伐、把握长期大势，切实增强宏观思维、战略意识、变革意识，持续优化迭代宏观、中观和微观层面的投研方法体系。加强对新技术、新产业、新业态的研究广度和深度，增强对国家战略关键领域、核心新兴产业发展趋势等的前瞻认知，不断提高估值定价能力，更好发挥价值发现和市场引领作用。

　　二是坚持长期投资、价值投资理念，强化“平台型、团队制、一体化、多策略”投研体系。着力加强大类资产配置能力建设，丰富可投资产类别和投资组合，提高资产配置的科学性、体系性。推进投资策略的多样化，增强逆周期布局的能力，更好发挥资本市场压舱石和稳定器作用。加强投研人才储备和专业化人才梯队建设机制，形成清晰稳定、可传承的投资风格。持续完善投研一体化平台，提升投研体系和流程的数智化水平，提高专业化分工协作能效。

　　三是积极践行责任投资，布局绿色产品，推动绿色发展。积极研究搭建符合中国国情的ESG评价和责任投资体系。进一步将环境、社会、治理因素融入投研管理和决策流程各个环节，开发布局符合绿色及可持续发展方向的投资产品。推动完善绿色信息披露和绿色投资标准规范。积极参与上市公司治理，发挥专业买方约束引导作用，促进上市公司提高发展质量和投资价值。

　　健全多样化、适配型的产品和服务体系，做好普惠性的社会财富管理者

　　中国式现代化是全体人民共同富裕的现代化。习近平总书记指出，要始终坚持以人民为中心的发展思想，推进普惠金融高质量发展。截至2024年6月底，公募基金管理规模31.08万亿元，服务超7.5亿名个人投资者，2004-2023年主动股票方向基金业绩指数年化增长率为11.8%，自1998年以来各类公募基金累计分红达4.8万亿元。

　　公募基金践行普惠金融，应以提升投资者获得感为导向，助力居民分享经济增长红利，拓宽居民财产性收入渠道。

　　一是持续优化财富管理解决方案服务模式。以客户需求为中心，丰富基金产品类型，满足居民日益增长的财富管理需求特别是权益投资需求。以类别齐全、策略丰富、风格清晰、覆盖不同风险收益特征的多样化产品谱系为基础，切实提升资产配置能力，为各类投资者提供适配其投资目标、资金期限、风险承受能力的财富管理解决方案。

　　二是大力发展基金投顾业务。加快建设多层次、专业化的顾问人员队伍，做深做细顾问服务，针对不同类型客户需求，打造专业适配的资金规划、资产配置、养老规划、账户诊断等全方位服务体系。加强投资者教育和陪伴服务，帮助投资者增进投资认知、优化投资行为，切实提升投资者获得感和满意度。

　　深耕养老金融，持续提升服务能力

　　习近平总书记指出，养老金融要健全体系、增进福祉，要有针对性地丰富养老金融产品供给，更好满足日益多样化的养老金融需求。截至2024年3月底，公募基金公司合计管理社保及基本养老金、企业年金和职业年金规模5.05万亿元，近5年年均增长21.6%，并助力社保基金和企业年金分别实现了年均投资收益率7.66%（2000-2022）、6.26%（2007-2023）的良好长期业绩，成为养老金融的中坚力量。

　　公募基金行业还需持续提升养老金投资管理和服务能力，在满足居民养老金融需求、服务中长期资金入市上发挥更大作用。

　　一是持续做好居民养老金融服务。在已有针对不同年龄、不同风险偏好的养老目标基金基础上，进一步研究布局满足退休后居民养老需求的产品，创新养老基金分红方式。推进开展多形式、多渠道的养老投教宣传，引导居民形成科学的养老规划和投资理念。积极探索基金投顾服务个人养老金账户的有效途径和机制安排，助力投资者实现养老规划目标。

　　二是着力提高服务养老金等中长期资金的能力。围绕社保、年金、保险等中长期资金的多层次投资需求，丰富工具型产品供给，加强提供解决方案的能力。坚持长期导向，提高对波动和回撤的应对管控能力，增强投资风格稳定性和投资回报可持续性。进一步做好精细化管理和服务，共同培育“长钱长投”的市场生态。

　　加快推进数智化转型，拓展数字金融场景应用，提升服务效率和安全性、可靠性

　　当前，以大数据、云计算、人工智能为代表的信息技术正加速与金融行业的深度融合。习近平总书记指出，“数字金融要把握机遇、重视安全。金融机构要加快数字化转型，提高金融服务便利性和竞争力。”公募基金要在统筹信息安全与技术发展的基础上，加快推动前沿科技的应用及对业务的赋能，进一步增进金融服务的普惠性和质效。

　　一是加强安全能力建设，提升自研能力与重要信息系统的自主可控水平。建立健全与金融科技应用水平相适应的信息科技治理架构机制。稳步推进信创改造，加强技术自主可控。完善数字基础设施，加强数据资产的开发应用，实现数据的精细化管理及价值挖掘。

　　二是推进数智化转型，赋能提升专业核心能力、优化服务效能。搭建覆盖投研、市场、运营、管理的一体化系统平台，打造企业级人工智能应用生态，探索推进人工智能、大数据、云计算等先进技术与资管业务的深度融合，赋能投资研究、营销客服、基金运营、合规风控和智慧办公等各类业务场景。加强与科技领域的前沿合作，共建金融科技生态，为数字经济发展贡献力量。

　　新时代新征程，易方达基金将持续深入学习领会习近平总书记关于金融工作的一系列重要论述，不断强化以人民为中心的价值取向和金融服务实体经济的根本宗旨，认真贯彻落实二十届三中全会精神和党中央的政策方针、决策部署，围绕做好金融“五篇大文章”，切实加强能力建设、积极发挥功能作用，努力以自身高质量发展服务经济社会高质量发展和中国式现代化建设。

（文章来源：每日经济新闻）

(原标题：易方达基金：坚持目标导向，做好金融“五篇大文章”)

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