监管对投资者疑似违规借用证券账户启动核查

　　记者获悉，近期中国结算对2024年1月至7月市场部分疑似违规借用账户启动了核查工作，券商需要反馈核查情况。对于投资者存在违规出借证券账户嫌疑的，券商可将其证券账户列为重点监控账户，并对投资者进行警示教育，明确违规使用证券账户的后果。对于核实存在违规出借证券账户行为的，券商可采取必要措施，并及时报告。过程中，各相关券商应依照合法、合理、必要的原则获取并使用证券账户核查信息。据记者了解，目前核查还在进行中。另据《证券法》有关规定，任何单位和个人不得违反规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易的，责令改正，给予警告，可以处五十万元以下的罚款。

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　　监管严查股票账户出借 亲属间借用也非法 要求券商全面摸底 牛散已遭顶格处罚

　　记者最新获悉，近期中国结算对2024年1月至7月市场疑似违规借用账户启动了核查工作，券商需要反馈核查情况，目前核查进行中。

　　本次核查工作具体要求包括六个方面：

　　1.各相关券商开展全面核查时，应通过查阅开户资料、客户经理介绍、查阅客户资金变动和证券交易等情况，结合下发的异常账户详情，摸底异常账户的使用情况。

　　2.针对排查出的各项异常情况，券商应通过回访等方式进行核实判断投资者对所持证券账户的熟悉程度，并填写核查结果反馈表。

　　3.根据核查结果，券商应对证券账户实名使用情况作出认定。对于投资者存在违规出借证券账户嫌疑的，券商可将其证券账户列为重点监控账户，并对投资者进行警示教育，明确违规使用证券账户的后果。

　　4.对于核实存在违规出借证券账户行为的，券商可采取必要措施，并及时报告。

　　5.各相关券商应依照合法、合理、必要的原则获取并使用证券账户核查信息，对调查了解到的投资者个人信息严格保密。因券商超范围或非法、不合理使用证券账户核查信息而产生的责任，由券商全部承担。

　　6.各相关券商应高度重视核查工作，认真组织核查，完成核查报告，并持续做好日常的异常账户监控工作核查工作，底稿和回访录音等材料将作为后续现场检查的重点内容。券商出现核查不尽责、瞒报漏报核查结果等行为的，将视情况采取相应自律管理措施。

　　《证券法》明确将自然人纳入禁止出借证券账户或者借用他人证券账户从事证券交易的规制范围，自然人借用他人证券账户违规从事证券交易的，即构成对证券市场正常交易秩序的扰乱，不因未从事违法行为、无偿出借、发生于亲属之间等因素免除责任。监管层多次强调，广大投资者应当切实增强法治观念，不出借自己的证券账户。

　　就在9月1日，金融监管总局、人民银行、证监会联合启动了2024年“金融教育宣传月”活动。各金融管理部门将与各地各有关部门一道，深入贯彻落实党的二十届三中全会精神，以联合开展“金融教育宣传月”活动为契机，以中国特色金融文化涵养行业生态，将金融宣教与基层治理紧密结合、将保护金融消费者和投资者合法权益同防风险、强监管、促发展紧密结合，完善相关制度体系，健全跨部门协作机制，增强工作合力。

　　出借、借用证券账户顶格处罚可到50万元

　　据新《证券法》有关规定，任何单位和个人不得违反规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易的，责令改正，给予警告，可以处五十万元以下的罚款。

　　新《证券法》第五十八条和第一百九十五条从主体、行为方式及法律责任承担等方面对证券账户实名制要求予以完善，一是扩大了违法主体范围，在法人的基础上增加个人；二是违法行为在法人借用或出借他人证券账户的基础上增加个人的出借和借用行为，并将原来的限定词“非法利用”修改成“违反规定”；三是罚则中删除了“没收违法所得”且将倍数罚款修订为定额处罚。

　　近期违规借用他人证券账户讨论最热的就是超级牛散章建平被证监会顶格处罚。8月16日晚间，证监会公布了一份关于章建平、方德基的行政处罚决定书。监管罚单显示，经查明，章建平、方德基存在以下违法事实：

　　2014年7月15日，“方德基”国泰君安证券普通户开立于国泰君安证券某营业部。同日，“方德基”国泰君安证券信用户开立于国泰君安证券某营业部。

　　2020年3月1日至2023年10月27日，方德基将上述证券账户出借给章建平使用。章建平借用上述证券账户从事证券交易。

　　监管称，上述违法事实，有证券账户资料及交易流水、银行账户资料及资金流水以及相关人员询问笔录等证据证明，足以认定。证监会表示，对章建平、方德基借用及出借证券账户行为进行了立案调查、审理，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及当事人依法享有的权利。当事人未提出陈述、申辩意见，也未要求听证。案件现已调查、审理终结。

　　证监会认为，章建平、方德基的上述行为违反《证券法》第五十八条的规定，构成《证券法》第一百九十五条所述借用他人证券账户、出借自己证券账户的行为。根据当事人违法行为的事实、性质、情节与社会危害程度，依据《证券法》第一百九十五条的规定，证监会决定：

　　一、对章建平责令改正，给予警告，并处以50万元罚款；

　　二、对方德基责令改正，给予警告，并处以50万元罚款。

　　从法规来看，对章建平、方德基的50万元处罚均为顶格罚款。在8月16日同期披露的借用他人证券账户案件中，某广播电视台主持人张锰因借用他人证券账户从事证券交易，被责令改正并罚款30万元。王琳、周艳霞、陈雷、李婷婷因出借证券账户也被分别罚款3万元。

　　新《证券法》威力显现，顶格处罚已有多例

　　出借和借用账户的行为背后可能关联着操纵市场、内幕交易等违法行为。不难发现，近年来，证监会一以贯之全面打击操纵市场、内幕交易等交易类违法，并且处罚力度肉眼可见地加强，以助力维护市场定价功能正常发挥。仅今年2月、4月、5月、7月，证监会分别对相关违规人员进行了处罚。

　　数据还显示，今年上半年，证监会对操纵市场、内幕交易类案件共作出处罚45件、同比增长约10%，处罚责任主体85人（家）次，同比增长约37%，罚没金额约23亿余元，同比增长约9%。

　　记者注意到，2022年5月11日，新证券法实施后，安徽证监局作出市场首例“非法借用他人账户从事证券交易案”的行政处罚。正某储能借用“叶某武”“李某建”账户交易“国轩某科”，累计买入2,352,300股，金额35,845,750元；累计卖出1,450,300股，金额21,704,732元；共计亏损1,782,892.94元。

　　正某储能上述行为违反了《证券法》第五十八条“任何单位和个人不得违反规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易”的规定，构成《证券法》第一百九十五条“违反本法第五十八条的规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易的，责令改正，给予警告，可以处五十万元以下的罚款”所述情形。根据当事人违法行为的事实、性质、情节和社会危害程度，安徽证监局作出“责令正某储能改正，给予警告，并处以20万元罚款”的处罚决定。

　　就在2023年11月21日，证监会公布了三则行政处罚决定书，均涉及证券账户的出借或借用。其中一则涉及亲属证券账户借用的案例，为证监会自新《证券法》实施以来，首次对借用股票账户行为实施顶格处罚。

　　具体而言，证监会表示，经查明，李鹏臻在2020年3月31日至2021年4月30日，借用“李某丰”安信证券信用账户交易“*ST跨境”等23只股票，共计买入股票4348.68万股，合计买入成交金额4.32亿元；共计卖出股票3734.61万股，合计卖出成交金额3.57亿元。

　　“2020年5月6日至2021年4月30日，李鹏臻借用‘李某勤’中银国际普通证券账户交易‘*ST跨境’等9只股票，共计买入股票1450.03万股，合计买入成交金额8840.46万元；共计卖出股票1436.35万股，合计卖出成交金额7805.91万元。”证监会指出。

　　证监会进一步指出，2020年3月27日至2021年4月30日，李鹏臻借用“杨某凤”安信证券普通账户交易“*ST跨境”等6只股票，共计买入股票1166.14万股，合计买入成交金额7106.16万元；共计卖出股票878.21万股，合计卖出成交金额4597.8万元。

　　证监会称，上述证券账户的资金均来自李鹏臻自有资金，去向主要进入李鹏臻银行账户，李鹏臻控制使用上述证券账户。李鹏臻的上述行为，违反了《证券法》第五十八条的规定，构成《证券法》第一百九十五条所述的借用他人证券账户从事证券交易的行为。

（文章来源：财联社）

(原标题：监管对投资者疑似违规借用证券账户启动核查)

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