4家银行合计罚没超9900万元！央行公示今年首批大罚单 涉未履行客户身份识别义务等问题

　　1月27日晚，央行披露4家银行大额罚单，这也是2025年来央行官网公布的首批罚单。

　　整体看，4家银行合计被罚没超9900万元，被罚原因多涉及未按照规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易等多项违法行为。

　　4家被罚的银行分别为农业银行、光大银行、民生银行、恒丰银行。财联社记者发现，中国人民银行对4家银行作出行政处罚的决定日期均为2024年12月30日。

　　4家银行领大额罚单，涉及与身份不明客户进行交易等多项违法行为

　　具体来看，农业银行因12项违法行为被中国人民银行警告，并被没收违法所得487.59万元，罚款4672.94万元。另外，多名相关责任人也被处以警告以及1万元-10万元不等的罚款。光大银行被罚涉及11项违法行为，中国人民银行对光大银行给予警告，没收违法所得201.77万元，罚款1677.06万元。

　　民生银行、恒丰银行被罚则均涉及8项违法行为，其中，中国人民银行对民生银行给予警告，没收违法所得99.07万元，罚款1705.5万元；另外，恒丰银行被警告，并被罚款1060.68万元。

　　从被罚原因来看，4家银行涉及多项相同违法行为类型。如，4家银行被罚均涉及违反账户管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易。

　　农业银行、光大银行、恒丰银行被罚还均涉及未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

　　另外，农业银行、光大银行、民生银行被罚也还均涉及违反清算管理规定；民生银行8项违法行为中还包括妨碍监管工作。

　　此外，农业银行、光大银行违法行为中还均包括违反人民币流通管理规定；违反国库科目设置和使用规定。农业银行12项违法行为中还包括违反特约商户实名制管理规定。

　　去年有多家机构因未按规定履行客户身份识别义务等被央行重罚

　　财联社记者梳理发现，以罚单公布日期来看，2024年全年，央行官网公布的12张罚单中，仅有一张涉及银行，为湖南溆浦农村商业银行，因违反银行间债券市场管理规定，未按规定履行客户身份识别义务，该行被警告，并被罚款1310万元。

　　另外，监管对未按规定履行客户身份识别义务等违法行为重拳出击。财联社记者发现2024年公布的大额罚单中也有机构涉及违反清算管理规定；违反账户管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录等违法行为。

　　如，浙江航天电子信息产业有限公司2024年5月领到罚单，违法行为涉及违反机构管理规定；违反商户管理规定；违反清算管理规定；违反账户管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户等。因此，浙江航天电子信息产业有限公司被警告，并被没收违法所得1596.31万元，罚款2825.31万元。

　　另外，上海东亚期货有限公司2024年12月被罚，两项违法行为为违反银行间债券市场管理规定；未按规定履行客户身份识别义务，因此该公司被中国人民银行警告，没收违法所得857.25万元，罚款3606.76万元。

　　天津信唐货币经纪有限责任公司2024年12月被央行警告，没收违法所得3.97万元，罚款1103万元。被罚原因也涉及未按规定履行客户身份识别义务。

（文章来源：财联社）

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