ST金一拟收购开科唯识43.18%股权并取得控制权 推进公司战略转型

　　ST金一(002721)3月10日晚公告，公司拟以自有资金4.12亿元收购北京开科唯识技术股份有限公司（简称“开科唯识”）1743.54万股股份（占开科唯识总股本的比例为43.18%），同时公司以接受表决权委托的方式取得开科唯识577.21万股股份（占开科唯识总股本的比例为14.3%）的表决权。本次交易完成后，公司将合计控制开科唯识2320.75万股股份的表决权（占开科唯识股份表决权总数的57.48%），开科唯识将成为公司的控股子公司，纳入公司的合并报表范围。

　　开科唯识是专注于金融行业应用系统软件开发和服务的国家高新技术企业，主要为金融机构提供财富管理及金融市场、支付清算、智能数字化客户服务等领域的软件开发及技术服务、运维及咨询服务，致力于金融行业关键应用数字化转型，并积极推动人工智能大模型技术在金融领域的示范应用。

　　开科唯识的产品及服务已被国内多家金融机构选用，客户涵盖各类银行及理财子公司的头部机构以及大型国有银行和股份制银行及城商行，并逐步向各省农信联社、省农商行及其下属的几千家农商行、农信社、信托等其他银行业金融机构拓展，在银行专业化系列产品线具有较高的市场占有率。

　　业绩承诺方承诺，开科唯识在2025年度、2026年度、2027年度实现净利润分别不低于6660万元、7560万元、8560万元。

　　ST金一主营业务为黄金珠宝首饰的研发设计及销售，主要业务板块为黄金珠宝品牌零售，主要运营品牌有“金一”、“越王珠宝”、“越王古法金”。ST金一预计2024年实现净利润900万元–1300万元，比上年同期下降98.05%-98.65%；实现扣非净利润亏损1200万元–800万元，比上年同期增长98.27%-98.85%。

　　对于业绩变动的原因，ST金一表示，公司上年度因破产重整事项形成大额债务重组收益，本报告期无该项收益，因此净利润较上年大幅减少。破产重整完成后，2024年公司仅保留了零售业务中业绩情况相对较好的子公司，2024年合并范围子公司数量同比减少，导致本期营业收入及毛利额同比下降。报告期，公司加强费用管理，降本增效，使得公司销售及管理费用同比下降，且公司本期无外部融资，利息支出同比大幅下降，此外，公司为提高资金使用收益，利用闲置资金购买结构性存款并取得收益，同时公司加大应收款项的催收力度，信用减值损失同比下降。

　　据3月10日晚最新公告，通过本次并购，ST金一可以顺利切入到“软件和信息技术服务业”领域，利用开科唯识在银行业积累的丰富经验，积极拓展到保险、基金及其资管子公司、券商等其他金融机构，以及智慧城市等更广泛的其他重点行业和业务场景，通过外延式并购持续在软件信息领域不断发力，实现从黄金珠宝行业向软件信息领域的战略转型。

　　值得一提的是，软件和信息技术服务业是北京市海淀区第一大产业，目前正在全力打造具有全球影响力的人工智能产业高地。

　　ST金一表示，公司作为海淀区国资委实际控制的上市公司，本次交易完成后，将以开科唯识专业的财富管理、支付清算等核心技术服务能力和领先、广泛的市场地位为基础，充分发挥海淀区在人工智能、大数据等方面的资源禀赋优势和北京海淀科技金融资本控股集团股份有限公司长期以来积累的行业资源优势，紧密围绕大模型、大数据、区块链等新一代信息技术在金融等重点行业和领域的创新应用，通过“内生+外延”等各种驱动方式，不断拓展产业链业务布局，增强企业核心竞争力，发展成为新一代全栈式数智化转型方案提供商，积极参与中关村软件创新中心建设，促进新质生产力发展。

　　公司将要求开科唯识做好经营管理应对策略和预案，加强对客户的应收账款管理；加强研发投入、不断对产品进行升级迭代、吸引更多优秀技术人才加入；在为银行提供财富管理、支付清算等基础业务系统的基础上向更多业务场景拓展、提升增值服务、拓展非银客户，通过其在银行领域积累的优势逐渐实现向其他行业的过渡等，探索更多业务合作机会；进一步加大人工智能技术的协同应用，尽快形成可复制的行业标杆案例。公司将加强对开科唯识的管理和控制，促进开科唯识业绩实现与提升，增强公司的持续盈利能力。

（文章来源：证券时报·e公司）

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