基金投顾“成绩单”出炉

　　在风险与机遇并存的2024年，基金投顾业务发展如何？

　　近日，多家知名基金投顾机构公布了最新业务数据。2024年，不少机构的投顾业务实现了规模扩张，个别增幅接近30%。业内人士认为，一些基金投顾机构规模增长的原因，在于做好了市场研判下的“投”，以及应对行情波动的“顾”。

基金投顾数据大揭秘

　　2024年，多家机构的基金投顾业务规模实现了增长。

　　盈米基金数据显示，2024年其基金投顾规模增长28%，截至今年2月末，该机构的基金投顾保有规模已经突破了410亿元。

　　据东方证券年报，截至2024年末，该机构“悦”系列和“钉”系列两个产品体系，共计有27个投顾组合策略，合计规模约为人民币153.71亿元，较2024年初增长了7.05%。

　　招商证券旗下的基金投顾“e招投”2024年末累计签约客户数为8.02万户，保有规模为51.12亿元，较2023年末增长了9.79%；国投证券的基金投顾业务2024年新增签约客户0.52万户，新增签约资产21.57亿元，管理规模达到14.06亿元，累计签约资产规模51.97亿元。

　　从盈利能力来看，部分基金投顾机构给投资者带来了较好的持有体验。比如交银基金投顾数据显示，截至去年末，自该机构投顾业务运营以来，持有人盈利总金额已达到1.18亿元，持有人的盈利占比达到91.4%。

“投”与“顾”助力业务提升

　　不少投顾机构之所以能实现规模提升，在于做好了市场研判下的“投”，以及应对行情波动的“顾”。

　　以东方证券为例，去年该机构在股市剧烈波动下，加强了市场分析，推出低波动组合策略，为投资者提供全程陪伴服务，实现了在股市快速下跌时投资者净申购，并在市场反弹时规模创新高的局面。

　　在去年波动的市场环境下，多家基金投顾机构注重多元化的收益来源，多元投顾组合层出不穷。

　　比如兴证全球投顾去年上线了“兴证全球多元收益”组合，中欧财富投顾上线了“尊享多元小目标”“中欧多元配置”组合；华安基金投顾围绕客户财富管理需求，探索适配活钱、稳钱、长钱账户的策略方案，持续优化策略，以股债商以及海外资产等多元配置增加组合的收益来源；交银基金投顾旗下的“我要稳稳的幸福”也转型成了“多元固收+”组合。

　　基金投顾机构服务创新的脚步从未停歇。去年，交银基金投顾旗下知名组合“我要稳稳的幸福”推出“信号定投”服务，2024年9月19日该信号曾建议投资者当期加倍买入4份，9月24日后指数一度涨幅显著；2024年11月12日，其建议停止买入，后续股市出现一定回调。去年10月，中欧财富投顾也上线了“债市信号灯”服务，配合“债基优等生”投顾组合，为客户提供信号和策略管理的服务。

　　部分机构还在探索更深层次的投顾转型，包括聚焦资产配置等一系列服务流程、以AI赋能投顾服务等。盈米基金人士认为，财富管理行业从卖方向买方转型，以及AI将渗透到各行各业创造巨大的价值，这两者都是未来十年甚至更长时间内最大的趋势与机会。

　　中欧财富也在远程投顾服务方面持续升级。2024年，中欧财富进一步优化了理财师投顾服务质量，通过资产诊断和私人财富规划等工具，结合客户的当前账户健康度及资产配置建议，为客户提供匹配的资产配置建议。数据显示，截至去年末，累计有3000名用户使用该服务，服务时长近1599小时，超40%的用户累计服务时长超30分钟，用户满意度达96%。

　　买方服务理念的实践，提升了投资者的认可度。截至2024年末，兴证全球投顾直销客户留存率近80%，复购率为66%；东方证券基金投顾业务的客户留存率58.18%，复购率76.8%。

　　上述盈米基金人士表示，基金投顾业务不会让客户一夜暴富，也不会让投顾机构赚短期的快钱，而且一开始道路充满了荆棘，但一旦形成与客户的利益一致的正反馈，这条道路就会越走越宽。

　　作者：朱妍

（文章来源：上海证券报）

(原标题：基金投顾“成绩单”出炉)

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