“上新”不断 银行理财持续发力ESG领域

　　随着ESG（环境、社会和公司治理）投资理念成为全球投资者追逐的新风口，国内ESG主题银行理财产品市场热度持续攀升。5月以来，多家理财公司“上新”ESG主题产品，以多元策略和创新形态抢占ESG投资新蓝海。

　　近日，法巴农银理财首支ESG主题产品——珐琅金固收增强封闭式C001期（ESG主题）上线。该产品以固收打底，80%以上投资优质固收资产；同时多元增强，不超过20%投资权益类（动态配置于A股、H股、海外市场股票、证券投资基金等）、黄金ETF等资产，充分挖掘多元资产和不同市场的投资机会。在控制风险方面，该产品通过负面筛选降低尾部风险、ESG整合优化投资质量、借助联合国可持续发展指标助力可持续目标，旨在实现财务回报与社会影响的双重目标。

　　杭银理财也积极布局ESG主题理财产品。该公司于2022年发行的卓越混合（偏债ESGFOF）365天持有期理财产品，以ESG策略精选优质企业，产品成立以来业绩表现显著跑赢业绩基准及同花顺偏债基金指数增长率，近3月、近6月年化收益率均达6%以上。5月15日，杭银理财又推出首只ESG主题“固收+”理财产品——鸿益（ESG优选），产品主投固收，固定收益类资产占比超过80%，并基于ESG理念选择债券、股票等投资标的。

　　招银理财则于5月13日推出安泰ESG科技理财，定位R2（中低风险）固定收益类理财，优先聚焦符合ESG理念、科技领域的相关标的。该产品主投高等级债券，优选符合ESG理念或科技领域相关投资标的，不投权益类资产。同时，精选非标资产项目平滑净值精选高信用资质评级主体非标资产，力争实现增厚业绩、平滑净值波动。

　　青岛农商银行前不久也成功发行了首款绿色增强、科技增强策略理财产品，首期募集资金合计超1.7亿元。绿色增强和科技增强策略理财产品，均采用“固收+”投资策略，固收部分配置同业存单、高等级信用债等稳健类资产。其中，绿色增强策略理财产品“+”部分优选符合绿色可持续ESG理念的行业进行重点配置，将资金精准投向风电光伏、新能源汽车产业链、绿色建筑等领域；科技增强策略理财产品“+”部分则深度聚焦半导体、人工智能、生物医药等硬核科技赛道，挖掘科创企业高速发展红利，拓宽收益空间。

　　据了解，目前ESG主题理财产品以固定收益类为主，整体风险等级偏低、风格稳健，主要投资标的有绿色债券、绿色ABS、ESG表现良好企业的债权类资产等，投资方向一般为绿色服务、节能环保、绿色基础设施和清洁能源等。

　　近年来，ESG投资理念获得了广泛认可和应用，投资规模逐步扩大。据全球可持续投资联盟数据显示，截至2022年底，全球ESG投资规模已突破30万亿美元。彭博《2024年全球ESG展望》报告则预测，该市场规模在2030年或将达到40万亿美元。

　　作为推动绿色金融发展的重要力量，银行业理财持续深耕ESG投资领域。银行业理财登记托管中心发布的数据显示，截至2024年末，ESG主题理财产品存续余额达2393亿元，同比增长61.69%。2025年一季度，理财市场累计发行ESG主题理财产品33只，合计募集资金超200亿元，一季度末ESG主题理财产品存续规模近3000亿元。

　　针对一些投资者将ESG投资与牺牲收益划等号的看法，法巴农银理财表示，ESG不仅不是收益的拖累，反而日益成为发掘长期价值、规避潜在风险的关键钥匙。该机构指出，与传统投资策略相比，ESG投资策略呈现出更加多元化的特征。投资者应意识到，ESG投资并非必然以让渡收益为前提，而是一种融合了可持续发展理念、更能体现社会责任价值的投资方法论。当然，并非所有贴上“ESG”标签的投资都能带来好回报，关键在于如何有效地将ESG因素整合到严谨的投资分析框架中，辨别真正的可持续价值，而非流于表面的“漂绿”。

（文章来源：经济参考报）

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