国投白银LOF补偿启动：千元以下全补 超万元部分补5%

　　2月26日，“国投瑞银白银基金”小程序在支付宝上线，为国投白银LOF部分投资者提供和解方案，符合条件的投资者进入小程序完成身份核验后，可在线办理和解相关事宜。记者查询发现，目前已有超1万人使用该小程序。

　　据悉，国投瑞银基金将采取分层原则对投资者进行补偿：

　　1、对估值调整影响金额（由-17%调至-31.5%的部分）为1000元以下的自然人投资者，按实际影响金额全额确定和解金额（该部分投资者占当日赎回投资者的比例超9成）。

　　2、对估值调整影响金额（由-17%调至-31.5%的部分）超过1000元（含）的自然人投资者，在1000元基础上加上超1000元部分乘以一定比例确定总和解金额。

　　具体而言，投资者受影响金额的和解金比例分别为：0元-1000元的部分，和解金比例为100%，1000元（含）-2000元的部分，和解金比例为35%；2000元（含）至3000元的部分，和解金比例为25%；3000元（含）至5000元的部分，和解金比例为15%；5000元（含）至1万元的，和解金比例为10%；1万元以上的部分，以5%的比例封顶。

　　本次补偿资金来自公司资产，具体来源为公司的风险准备金和自有资金，不影响基金资产独立性和基金持有人利益。投资者登记的银行卡或有差异，办理相关事宜后，总体10个工作日之内可收到补偿款项。

　　记者留意到，场内投资者、未赎回投资者不在本次补偿范围内。这是由于此次估值调整直接作用于基金净值，仅影响以净值为基准进行确认的申购赎回交易，场内投资者的盈亏主要取决于二级市场的交易价格波动，其交易行为未直接受到此次估值方法调整导致的净值变化影响。此外，估值调整对当日未赎回投资者无实质性影响。从客观数据看，合并计算2月2日、3日两日国投瑞银白银LOF净值，整体跌幅约30%，与上海期货交易所白银期货合约两日累计跌幅基本一致。

　　【事件回顾】

　　国投白银LOF是由国投瑞银管理的基金，是目前境内唯一跟踪白银期货的LOF基金，受益于白银价格的上涨，该基金此前获得大量资金追捧。

　　但近期，该基金因估值调整导致净值大跌而引发市场争议。1月30日，国际市场白银等贵金属品种迎来暴跌，单日波动幅度远超常规水平，国投白银LOF在2月2日上午临时停牌1小时后复牌直线跌停，当日晚间，国投瑞银公告称对该基金进行估值调整，更新净值后显示，A类份额单位净值从前一交易日的3.2838元骤降至2.2494元，单日跌幅达31.5%，创公募基金单日下跌历史纪录，不少投资者损失惨重。

　　彼时，对于估值调整原因，国投瑞银解释称，基金底层资产（上期所白银期货合约）的真实价值由国际市场价格决定。当国际银价出现史诗级暴跌时，国内期货市场的±17%涨跌停板制度如同一道“堤坝”，导致国内结算价无法及时反映真实跌幅。若继续沿用此虚高净值，将产生两大问题：一是掩盖实际风险，误导投资者；二是可能导致先赎回的投资者以高价退出，而将后续资产价值回归的风险不公平地转嫁给剩余持有人。因此，公司参考国际市场价格进行重估，是“力求公允反映资产真实价值，避免不公平对待投资者”的必要之举。

　　国投瑞银的解释，难以平息众怒。不少投资者在互联网平台上发帖开启维权，通过证监会服务热线、证监会官网对国投瑞银基金公司进行投诉。

　　2月6日，国投瑞银基金发布公告称，公司正在抓紧研究制定相关工作方案，支持投资者解决诉求，2月15日晚间补偿方案出炉，2月26日，“国投瑞银白银基金”小程序在支付宝上线，投资者补偿工作正式启动。

（文章来源：广州日报）

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