上海黄金回收从严 强制身份登记+台账留存筑牢防线

　　2月26日，上海黄金饰品行业协会发布《关于规范上海黄金珠宝行业回收服务的建议函》（以下简称“《建议函》”），直指黄浦区一起抢劫致死案中，涉案金店未核验证件、不问来源违规回收赃物，为犯罪提供便利的严重漏洞。

　　因此，上海黄金饰品行业协会依据上海市人民检察院第二分院建议，推出执行地方标准、强制身份登记、完善交易台账、可疑情况上报四条建议。在北京德和衡律师事务所合伙人庞珊珊律师看来，这次发布的《建议函》，其实是对守法经营者和守法消费者的双重保护。

　　黄金回收将强制身份登记

　　《建议函》提到，近期，上海市人民检察院第二分院在办理一起抢劫致死案时发现，犯罪嫌疑人携带其抢劫所得的一条黄金项链，至位于上海市黄浦区的某珠宝行门店进行销赃。该门店营业人员在回收过程中，未查验黄金项链的原始购物发票等来源凭证，亦未核实登记出售人身份信息，即当场收购并兑付了人民币2万余元。

　　上海黄金饰品行业协会指出，上述行为不仅增加了公安机关查办案件的难度，加剧了犯罪链条终端的隐匿风险，对社会治安秩序造成了负面影响，也反映出部分企业在经营中存在“重买卖、轻管理”的粗放模式。这种模式客观上为违法犯罪活动提供了可乘之机，使本应作为社会治理神经末梢的行业节点，反而成为薄弱环节甚至风险源点，进而削弱了社会对行业的整体评价。

　　针对上述案件，检察院专门与上海黄金饰品行业协会进行沟通交流，深入了解上海黄金回收行业现状。随后，上海市人民检察院第二分院向上海黄金饰品行业协会发出《检察建议书》，要求其积极参与上海黄金回收行业相关的综合治理，加强行业规范管理。

　　根据《检察建议书》的要求，上海黄金饰品行业协会提出四方面建议。一是积极执行行业标准，上海市涉及黄金回收服务的企业，应积极参照执行《黄金回收点经营服务规范》（DB31/T1262-2020）地方标准，规范金银制品及黄金饰品的回收经营服务。二是落实强制身份登记，在回收黄金饰品时，必须查验并登记出售人的有效身份证件，准确记录姓名、证件号码、联系方式等信息，建议留存证件清晰的复印件或电子影像。三是完善交易信息记录，对每笔回收交易建立详细台账，记录物品名称、特征（如品牌、型号、重量、成色、独特标识等）、来源说明（要求出售人简要陈述）、交易时间、交易金额等。台账记录应至少保存两年，以备核查。四是建立可疑情况报告制度，当出现出售人拒绝出示证件或身份可疑、出售物品数量多且新旧不一、来源说法矛盾、出售价格远低于市场价值、物品有明显磨损痕迹但与所述来源不符等可疑情况时，应第一时间向当地公安机关报告。

　　“此次出台的规定是行业自律规范、行政指导与司法监督建议的结合体。”北京恒都律师事务所金融律师吴迪告诉《中国经营报》记者，《建议函》明确要求企业“积极参照执行”上海市地方标准《黄金回收点经营服务规范》（DB31/T1262-2020），该标准作为技术规范，为行业提供了明确的操作指引；更重要的是，此次规范的直接推动力来自上海市人民检察院第二分院发出的《检察建议书》。检察建议是检察机关履行法律监督职责的重要方式，旨在督促有关单位堵塞管理漏洞、预防违法犯罪。因此，这些规定虽由行业协会发布，但其背后有明确的司法监督意图和公益维护目的。

　　触碰红线代价几何？

　　“很多经营者过去认为回收黄金就是‘一手交钱、一手交货’的简单买卖，但在法律上要严格遵守相关程序，此次黄浦区某珠宝行违规回收事件就是一次警示。根据现行的法律法规，金店以及金店工作人员如果回收时不进行身份登记和交易记录，不仅可能面临行政处罚，更极易触碰刑事红线。”庞珊珊说。

　　在行政处罚风险方面，庞珊珊指出，根据上海黄金饰品行业协会发布的《建议函》以及上海市地方标准《黄金回收点经营服务规范》（DB31/T1262-2020），金店回收黄金必须履行强制身份登记和完善交易台账的义务。如果未查验出售人身份证件、未建立台账，市场监管部门或公安机关可以依据相关法规对其进行警告、罚款，情节严重的甚至可能吊销营业执照。根据《中华人民共和国治安管理处罚法》第七十一条，金店人员若收购公安机关通报寻查的赃物或者有赃物嫌疑的物品，将面临一千到三千的罚款。情节严重的，还将面临五到十日的拘留处罚。根据《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第十六条、第二十二条以及《旧货流通管理办法(试行)》第三十二条、第五十二条，金店办理回收业务应当核实客户身份，登记客户的姓名或者名称、联系方式、有效身份证件，否则其直接负责的主管人员和其他直接责任人员将面临两百到五百的罚款，经营单位将面临三千到一万的罚款。

　　在刑事处罚风险方面，庞珊珊指出，如果金店明知是赃物仍进行回收业务，则极易触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定的 “掩饰、隐瞒犯罪所得罪”。即使回收人员辩称不知道，但如果你的交易行为严重不合常理，司法机关就会推定“明知”。

　　“在司法实践中，认定行为人主观是否‘明知’除了会结合其个人认知能力、交易价格是否显著低于市场行情、交易时间与地点是否异常等传统判断因素外，还会重点考察相关法律法规及行业自律规范对黄金首饰回收、置换业务设定的特别管理规定与行业通行做法。所以，严格遵守上海黄金饰品行业协会新发的《建议函》，对买家身份和交易信息进行核查登记是避免遭受刑事处罚风险的重要措施。”庞珊珊说。

　　另外，吴迪提示到，除了协会可采取的行业通报等自律措施外，相关行政与司法监管部门拥有多种强制手段。如市场监督管理部门可依据《中华人民共和国标准化法》《上海市产品质量监督条例》等对企业进行责令改正、罚款、没收违法所得、责令停业整顿直至吊销营业执照。公安机关可依据《中华人民共和国治安管理处罚法》进行查处。如果涉及掩饰、隐瞒犯罪所得，将依法追究刑事责任。中国人民银行及反洗钱主管部门对企业未建立有效的客户身份识别和可疑交易报告制度，可能违反《中华人民共和国反洗钱法》，面临罚款、对直接负责人员的处罚，甚至责令停业整顿。检察机关的持续监督根据《人民检察院检察建议工作规定》，可以向其上级主管机关通报，或提请同级人大常委会进行监督。在涉及损害社会公共利益的情况下，检察院还可以依法提起公益诉讼。

　　消费者如何守住“钱袋子”与合法权益？

　　一边是行业强监管密集落地，一边是国际金价持续走强。

　　瑞银财富管理投资总监办公室(CIO)方面预测称，金价有望进一步上涨，预计未来几个月内黄金有望触及6200美元/盎司，因为过去一年支撑其强劲表现的主要驱动因素依然存在。一是地缘政治风险或将维持高位；二是美联储宽松政策有望继续支撑金价，美元走软和美国实际利率下行均利好黄金；三是黄金需求有望进一步上升，与此同时，黄金供应增长有限，尽管金价上涨可能刺激矿山勘探和开发，但伍德麦肯兹预计，按当前生产计划，到2028年全球80座矿山的黄金资源将全部开采完毕。

　　金价走高直接带动黄金回收、以旧换新需求激增，交易活跃度提升的同时，违规回收、信息不透明、权益受损等风险也同步上升。

　　康德顾问团法律专家、北京来硕律师事务所高级合伙人李肖峰律师建议，普通百姓出售黄金，一定要向正规金店出售，不能相信任何“流动回收点”。“首先到店要查看金店是否具有相关资质，如营业执照、贵金属经营许可等，并核实相关信息是否与实际相符，必要时自带砝码，检测计量器具是否正常。所售黄金的称重、验纯，要在自己视线内进行。如发现猫腻立即终止交易取回黄金。其次，要签订书面交易合同、回收凭证等，必要时全程录音录像。保留相关证据，以备日后不时之需。”

　　“去回收时，务必带上本人身份证和原始购买凭证（发票、质保书等）。根据此次《建议函》，金店现在必须查验并登记出售人的身份信息，如果不带身份证，正规金店可能不敢收，况且这也是保证交易安全的重要程序。”庞珊珊补充道。

（文章来源：中国经营报）

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