区域银行股权战略调整：多家银行重要股东换新

　　区域银行发挥龙头作用、统筹区域金融资源的战略方向愈加清晰。在此背景下，区域银行重要股东的调整已密集展开。

　　近日，广西北部湾银行股份有限公司（以下简称“北部湾银行”）3.3亿股对外转让，该笔持股量占北部湾银行总股本的3.3%，转让方为该银行位列第六的股东——桂冠电力（600236.SH）。无独有偶，海南银行股东方之一海马财务所属的上市公司海马汽车（000572.SZ）方面也表示，正按照相关规定推进海南银行12%股权的预挂牌转让工作。桂冠电力及海马汽车皆向《中国经营报》记者回应表示：“转让股权是按监管要求聚焦主业这一原因。”

　　除目前正在进行股权招标转让的案例，柳州银行、湖北银行以及西安银行的重要股东已于近期完成了变更。目前业内普遍关注是，区域银行重要股东“换人”之后，银行在新股东的加持下将如何更好地统筹区域金融资源，加强产融结合直至成功登陆资本市场？

　　挂牌转让股权

　　3月16日，北京产权交易所挂牌招商北部湾银行3.3亿股股份占总股本的3.3%项目，招商主体为桂冠电力，披露起止日期为2026年3月16日至2026年12月2日。

　　北部湾银行的经营数据显示，截至2025年9月30日，北部湾银行资产总额5424.8亿元，同比增加219.55亿元，增幅4.22%；各项贷款余额3219.51亿元，同比增加323.23亿元，增幅11.16%；各项存款余额4011.77亿元，同比增加214.64亿元，增幅5.65%；所有者权益367.87亿元，同比增加8.81亿元，增幅2.45%；1—9月营业收入64.56亿元，拨备前利润41.13亿元，利润总额22.51亿元。

　　截至2025年6月，北部湾银行股东总数为1870名，其中国家股股东7名、国有法人股股东65名、其他法人股股东116名、自然人股股东1682名。

　　桂冠电力方面对记者表示：“根据国资委关于央企聚焦主业的监管要求，此前，公司已启动相关金融股权对外挂牌出售工作。但由于该笔资产涉及金额较大，目前尚未寻得合适的意向受让方。尽管该银行当前经营效益良好，但从合规要求出发，仍需持续推进股权退出工作。”

　　业内共识认为，国资委要求央企剥离与主业关联度小、风险高的金融股权，集中资源做强主业，做“长期资本”和“耐心资本”，未来地方财政、省级、市级国资运营平台入股其地方银行的概率最高。

　　无独有偶，海南银行也有重要股东在进行股权转让的动作。

　　公开信息显示，海南银行有11家法人股东。其中，国有资本占主导，海南省国资委系股东合计持股39%；央企第六大股东海南港航控股，持股比例为7%，实控人为央企中国远洋海运集团；海马汽车通过其财务公司——海马财务有限公司（以下简称“海马财务”）持股12%。

　　工商信息显示，海马财务持股海南银行12%，海马汽车持股海马财务47.37%。海马财务官方信息介绍，海马财务是海马汽车集团旗下重要的金融板块主体，是经国家金融监督管理总局批准成立的持牌非银行金融机构。

　　海马汽车方面对记者表示，海南银行12%股权作为公司参股金融资产，公司正按照相关规定推进该股权的预挂牌转让工作，以广泛寻找意向受让方，此举旨在优化公司资产结构、集中资源聚焦汽车主业发展。对方进一步表示，此前该股权已经进行过公开挂牌转让，暂未有适合的受让方出现。公开信息显示，2024年7月，上海联交所公布海马财务转让海南银行12%股份的项目。

　　值得注意的是，就在近期，上海联交所公众号发布海南银行7%参股权转让项目信息，但并未披露转让方身份。公开信息显示，海南银行前六大股东持股比例均达到7%及以上。

　　上海联交所披露的海南银行2022年至2025年财务报表（2025年数据未经审计）显示，截至2025年年底，该行资产总额为1243.7亿元，较2024年年底增长63.4亿元；2025年营业收入为22.9亿元，较2024年下降1.9亿元；2025年净利润为4.7亿元，较2024年增长0.2亿元。

　　强化服务能力

　　北部湾银行及海南银行都是重要的区域银行，北部湾银行是广西壮族自治区唯一一家省级城市商业银行，海南银行是海南省唯一的省级法人城市商业银行。

　　两家银行都被寄予上市厚望。此前信息显示，根据广西壮族自治区人民政府颁布的《广西地方法人金融机构高质量发展三年行动计划（2022—2024年）》计划，到2024年12月31日，力争促使桂林银行、广西北部湾银行、柳州银行中的至少1家城商行进入上市辅导期。

　　2023年7月，北部湾银行确定国泰君安为其IPO保荐机构（主承销商），北京市金杜律师事务所则担任IPO律师事务所。

　　海南银行在此前的股东大会上也提到上市相关内容，海马汽车在按照相关规定推进海马财务持股海南银行12%股权的预挂牌转让工作时表示，海南银行自身也在根据中长期资本规划，有序谋划推进IPO相关工作，这将有助于其持续补充资本、提升抗风险能力，作为股东而言，对海马汽车亦是积极信号。

　　虽然目前两家银行的新股东人选未定，但根据此前银行的股东变更经验来看，监管部门对银行股东资质有严格的要求，包括财务、信用情况等，这限制了潜在买家的范围。但能够确定的是，势必会有更有实力的股东方进入银行股东序列，对于银行未来的战略落地亦有积极意义。

　　值得一提的是，本地国有企业、国资委下属的金控平台成为区域银行重要股东的案例在近年较多，地方银行与地方经济高度绑定，重要股东更换将进一步夯实银行参与地方经济建设的实力。

　　如2025年12月，广西国控资本运营集团有限责任公司（以下简称“广西国控”）获批受让柳州银行67.44%股权，成为其控股股东，标志着柳州银行从市属国资金融机构向省级平台控股金融主体跃迁，这更被视为广西优化国有资本布局、深化产融结合、提升区域金融稳定与服务实体经济能级的关键一步。

　　此外，国企还通过增资扩股进入重要股东序列，如湖北银行在近期完成新一轮增资扩股，总股本增至94.12亿股，新一轮增资扩股完成之后，35位股东入股湖北银行，其中有多家是湖北省荆州市的国企。

　　邮储银行（601658.SH）研究员娄飞鹏认为：“国资股东入股将有助于推动重塑区域银行的战略定位，强化服务地方经济的政策导向，重点支持区域重大项目和产业升级。同时，这一做法也有助于提升区域银行的资本实力，增强风险抵御能力，并推动区域银行治理结构优化。”

　　毋庸置疑的是，国资入股将加速区域银行上市进程以拓宽融资渠道，深化与地方国企的产融结合，拓展普惠金融和绿色金融等政策支持领域。

　　在广西国控入股柳州银行后，广西国控公开表示，战略入股柳州银行实现了集团从传统产业集团向“产融结合”省级平台的战略跃迁，使其有能力围绕自治区打造十大现代化产业集群等战略，设计全周期、全方位的金融服务方案。集团希望将柳州银行打造成为治理完善、特色鲜明、品质卓越的现代商业银行，目前主要任务是先打好经营基础，未来上市运作将会水到渠成。

　　值得注意的是，当国资背景的股东占比升高，区域银行要如何平衡政府引导与市场运作，避免成为“政策银行”，并真正建立起可持续的“造血”能力？对此，娄飞鹏认为：“在平衡政府引导与市场运作方面，关键在于明确政府引导的边界，以产业政策导向而非行政指令方式介入，建立市场化考核机制，完善公司治理，确保董事会独立决策权等。区域银行需要发展特色化、差异化业务，深耕区域产业金融形成专业优势，科技赋能提升运营效率，提升风险定价能力等，在服务地方中培育核心竞争力，从而不断提升自身的‘造血’能力。”

（文章来源：中国经营网）

(原标题：区域银行股权战略调整：多家银行重要股东换新)

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