加强科技赋能 基金业数智化转型提速

　　● 本报记者张凌之

　　证监会主席吴清近日在中国证券投资基金业协会第四届会员代表大会上致辞时表示，要加强科技赋能，稳妥有序探索运用人工智能、大数据等新技术，有效赋能投资投研、客户服务、内控管理等重点场景，加快数字化、智能化转型。

　　当前，人工智能浪潮正以前所未有的速度重塑基金行业生态。不少基金公司已在投研交易、客户服务、合规风控等核心领域展开深度探索，从“投研交”智能化到智能体平台规模化应用，从客户服务精准化到运营研发全链条提效，AI正从单点工具向系统性能力跃迁，推动行业迈向高质量发展新阶段。

　　AI与投研深度融合

　　在投资、研究、交易这一基金公司的核心业务链条上，AI技术的嵌入正带来显著的效率革命。

　　在“投研交”端，广发基金立足实际工作场景，推动“AI+投研”的深度融合，通过AI+会议、AI+研报、AI+研究成果汇集与推荐，搭建精准、高效、透明的信息推荐系统，加速研究成果转化。组合管理方面，构建“组合管理驾驶舱”，支持多策略多组合的监控、绩效归因与组合优化；交易方面，固收核心业务已全面线上化、自动化、智能化，实现投资、交易、风控、头寸等一体化高效运作。

　　中欧基金权益团队长期使用的“五要素模型”实现了智能化升级。过去，每个投资标的入池都需要研究员手工填写要素分析表，

　　不仅耗时，也容易出现遗漏。如今，投研Agent能够自动识别相关数据并完成结构化提取，大部分填表工作可由系统自动完成，使整体编制效率提升约50%。在量化投资领域，中欧基金与上海交通大学智能计算研究院合作，引入新一代优化器技术，量化投资组合优化速度提升约百倍，求解时间由过去的分钟级压缩至秒级。中欧基金董事长窦玉明表示，这种提升不仅意味着效率跃升，更意味着策略迭代速度加快、市场响应能力增强。

　　固收交易场景同样迎来智能化重构。随着公募基金固收业务规模持续扩大，银行间回购等核心资金交易场景面临着协同效率低、信息孤岛效应显著等传统模式制约。建信基金联合专业技术厂商，以银行间回购为切入点，研发建设交易一体化智能管控系统，实现了固收交易全链路高效、智能、合规运行。建信基金打造资金工作台，聚合全公司资金需求，通过智能分户策略与敏捷智能押券等功能，实现资金分户、押券匹配等工作的自动化处理；研发逆回购智能验券机器人，实现验券流程、通知预警自动化、催收管理柔性化，从源头降低错券、超质押率、结算违约等操作风险；构建正回购对手画像体系，基于大数据生成近60个特征标签，推动交易决策由“经验驱动”向“数据驱动”转型。目前，该系统已覆盖投资、交易等10大核心部门，回购交易日均容量提升50%，每笔交易耗时缩短30%，分户效率提升50%，质押券核对准确率达100%。

　　AI全场景赋能

　　AI的赋能效应正从投研交易核心环节向外溢出，在客户服务、合规风控、运营管理、IT研发等全场景中释放价值。

　　在智能体平台建设上，博时基金人工智能实验室自研的企业级“龙虾”平台（BSBox）已正式上线，成为金融领域企业级智能体规模化应用的先行者。无论是及时跟踪市场最新动态、整合内外部信息与投研成果，还是结合基金产品出具专业投资建议并自动发送至指定邮箱，BSBox均能实现分钟级全流程办结。例如，针对文件修订工作，传统的人力处理方式投入人力多、耗时久，而通过BSBox与人工协同的模式，现在预计仅需几周时间即可完成工作。

　　投资者服务端同样迎来智能化升级。嘉实基金针对机构客户推出指数嘉赋能平台，面向个人投资者推出“超级嘉贝”指数投资小程序，打造指数投资“百宝箱”。其中，“超级嘉贝”持续迭代升级，从基础版“选基工具”升级为ETF投资生态平台，通过AI深度赋能将碎片化的市场信息转化为清晰的决策路径，具象化为“找机会”模块，帮助投资者在复杂环境中抢占先机。

　　在基金运营端，广发基金通过AI技术推动清算交收、估值核算、合规风控等流程实现“自动化向智能化”的进阶，利用AI执行标准化、重复性作业，提升运营效率、降低操作风险，释放人力资源至更高价值工作。

　　在IT研发端，广发基金通过引入AI编程助手与自动化测试平台，实现“需求—开发—测试—运维”的智能化闭环，通过“管理+技术”的双重变革，研发团队的整体效能提升40%-50%。

　　金融科技的未来路径

　　站在AI深度赋能的新起点，基金行业高管们对未来发展路径有着清晰的战略思考。

　　易方达基金首席信息官刘硕凌认为，金融科技正从“工具赋能”迈向“体系重塑”。大模型、数据要素与算力基础设施的融合，将重构资产管理的研究、投资与服务范式。未来，行业需在安全合规前提下，加快技术落地与价值转化，构建可信、可控、可持续的金融科技生态体系。

　　腾讯金融科技副总裁湛炜标则从“科技向善”角度阐述新趋势，表示金融科技正迈向安全合规先行、AI深度赋能、普惠开放共生的新阶段，坚守科技向善，筑牢安全底线，推动金融服务更高效、更包容、更有温度。

　　窦玉明认为，未来资管行业的竞争，不会是AI与人的竞争，而是不同机构“专业化、工业化、数智化”协同能力的竞争。AI可以帮助研究员搜集信息、筛选数据、发现线索，但最终决定投资成败的，仍然是人对于产业趋势、企业价值和市场预期差的理解。“AI改变了行业的竞争格局，但没有改变资管行业的终极使命。”在他看来，无论技术如何演进，帮助投资者实现财富长期保值增值始终是行业存在的根本价值。

（文章来源：中国证券报）

(原标题：加强科技赋能 基金业数智化转型提速)

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