“固收+”周报（第84期）丨不得随意离职、不得炫富 基金业重磅基础性规则发布；个人养老金保险产品增至99款

　　监管要闻

　　一、央行等八部门：稳步拓展私募基金份额转让、认股权综合服务等创新业务试点

　　11月27日，人民银行等八部门发布《关于强化金融支持举措助力民营经济发展壮大的通知》（以下简称《通知》），其中在更好发挥多层次资本市场作用，扩大优质民营企业股权融资规模方面，《通知》指出，强化区域性股权市场对民营企业的支持服务。推动区域性股权市场突出私募股权市场定位，稳步拓展私募基金份额转让、认股权综合服务等创新业务试点，提升私募基金、证券服务机构等参与区域性股权市场积极性。此外，《通知》指出，发挥股权投资基金支持民营企业融资的作用。发挥政府资金引导作用，支持更多社会资本投向重点产业、关键领域民营企业。积极培育天使投资、创业投资等早期投资力量，增加对初创期民营中小微企业的投入。完善投资退出机制，优化创投基金所投企业上市解禁期与投资期限反向挂钩制度安排。切实落实国有创投机构尽职免责机制。

　　二、证监会：防范以“清退回款”等名义实施诈骗的行为

　　11月24日，证监会发布关于防范以“清退回款”等名义实施诈骗的风险提示。近日，证监会注意到有不法分子假冒证监会名义，伪造带有“中国证监会”字样的假公文、假印章，并以“清退回款”“解除资金冻结”“缴纳保证金”等名义把投资者拉入QQ群、微信群，以骗取投资者个人信息或要求投资者向其转账汇款等方式，侵害投资者合法权益。证监会提醒广大投资者，不要轻信来历不明的文件、短信、电话、App及网络链接等，请通过证监会网站等官方渠道查询证监会发布的公文及信息，增强个人信息安全意识，保护好个人财产。如发现此类涉嫌诈骗犯罪线索，可依法向公安机关等报案或反映。

　　三、中证协发布境外证券专业人才从业特别程序

　　中国证券业协会11月24日发布《关于境外证券专业人才从业特别程序有关安排的通知》（下称《通知》），更好地便利境外证券专业人才在全国开展服务，支持证券行业培养、引进国际化人才。根据《通知》，具有境内工作居留证件，被境内证券公司、证券投资咨询公司、证券评级公司聘用，具有（包含最近三年曾经具有）与中国证监会签署《证券期货监管合作谅解备忘录》的国家和地区证券执业资格，且在境外未曾受到金融、证券监管部门处罚的境外证券专业人才可按照特别程序办理执业登记。

　　《通知》显示，专业人才参加中证协组织的《证券市场基本法律法规》测试达到基本要求，可认为其已熟练掌握相关证券业务专业知识，具备从事相关证券业务所需的专业能力，无须参加相应的专业知识测试。专业人才可通过其所在公司按照特别程序办理执业登记，其境外从业经历可视同境内从业经历。《通知》要求，境外证券专业人才所在公司应确保相关专业人才符合有关条件，并对其境外执业资格、从业经历等真实性承担核查责任。

　　四、不得随意离职、不得炫富，基金业重磅基础性规则发布

　　11月24日，为贯彻落实中央金融工作会议部署，全面加强金融监管，进一步规范基金从业人员执业行为，提高基金从业人员特别是基金经理、投资经理等投资管理人员的合规意识和职业操守，在证监会指导下，中国证券投资基金业协会修订发布《基金从业人员管理规则》（以下简称《管理规则》）及配套规则和《证券期货经营机构投资管理人员注册登记规则》（以下简称《注册登记规则》）。从四方面加强了对投资管理人员的自律约束。其中，强化了对投资管理人员流动的合理性、平稳性要求，加强对募集期、封闭期、管理现有已成立公募基金产品未满1年等情形下，基金经理的离任及变更管理要求。

　　五、个人养老金保险产品增至99款

　　作为养老保险体系“第三支柱”的重要制度设计，个人养老金制度于2022年11月25日正式实施，北京、天津、杭州、广州等36个城市和地区率先进行试点。个人养老金保险产品一年内不断扩容，已从最初的6家公司7只产品，扩容至目前的20余家公司的99只产品。从产品类型来看，目前个人养老金保险产品类型已经涵盖专属商业养老保险、两全保险、年金保险、万能保险等产品类型。

　　从收益端来看，截至2022年末，已获批准的13只专属商业养老保险产品稳健型账户的年化结算利率在4%-5.15%，进取型账户的年化结算利率在4.5%-5.7%。收益可观的同时，还兼顾保本，即使进取型账户，最低保证利率也能达到0%，满足保本的要求。

　　新品发布

　　一、汇添富稳丰回报债券型发起式证券投资基金即将发行

　　汇添富稳丰回报债券型发起式证券投资基金（A：018765；C：018766）即将发行，该基金募集期限自2023年11月29日起至2024年02月28日。

　　基金合同显示，本基金为发起式基金，在基金募集时，基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员、基金经理等人员认购本基金的发起资金金额不少于 1000 万元人民币，且发起资金认购的基金份额持有期限不少于 3年（基金合同生效不满 3 年提前终止的情况除外）。基金管理人认购的基金份额持有期限满 3 年后，基金管理人将根据自身情况决定是否继续持有，届时基金管理人有可能赎回认购的本基金份额。另外，在基金成立三年之日，如果本基金的资产规模低于 2 亿元，基金合同将自动终止，投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。

　　拟任基金经理吴振翔，中国科学技术大学管理学博士，中国科学院数学与系统科学院应用数学专业博士后。曾任长盛基金管理有限公司金融工程研究员、上投摩根基金管理有限公司产品开发高级经理。2008年3月加入汇添富基金管理股份有限公司，历任产品开发高级经理、数量投资高级分析师、基金经理助理,现任指数与量化投资部副总监。2010年2月6日至今任汇添富上证综合指数证券投资基金的基金经理。

　　二、东方红60天持有期纯债债券型证券投资基金即将发行

　　东方红60天持有期纯债债券型证券投资基金（A：020133，C：020134）即将发行，该基金自2023年11月29日(含)至2023年12月22日(含)面向投资者公开发售。

　　基金合同显示，该基金是契约型开放式、债券型证券投资基金。每份基金份额设置 60 天锁定持有期，由红利再投资而来的基金份额不受锁定持有期的限制。锁定持有期指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）、基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）或基金份额转换转入确认日（对转换转入份额而言，下同）起（即锁定持有期起始日），至基金合同生效日、基金份额申购确认日或基金份额转换转入确认日起的第 60 天（即锁定持有期到期日）止。如该日为非工作日，则锁定持有期到期日相应顺延至下一个工作日。基金份额在锁定持有期内不办理赎回、转换转出业务，自锁定持有期到期日起（含该日），投资者可提出赎回、转换转出申请。

　　拟任基金经理李燕女士,曾任国信证券股份有限公司电子商务部职员,富国基金管理有限公司运营部基金会计、基金会计主管、总监助理、副总监,上海东方证券资产管理有限公司固定收益研究部业务总监。现任上海东方证券资产管理有限公司公募固定收益投资部基金经理。2017年10月至今任东方红货币市场基金基金经理、2022年5月至今任东方红短债债券型证券投资基金基金经理、2022年12月至今任东方红中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。

（文章来源：21世纪经济报道）

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