回归财富管理本源 帮助客户做好配置

　　众禄金融薛峰 ：回归财富管理本源帮助客户做好配置

　　银行、券商 、电商、第三方销售、保险公司……在基金销售渠道供应越来越充足和多元化的今天，第三方销售机构的竞争力不止是卖基金，而是回归财富管理本源，帮助客户做好资产配置。深圳众禄金融控股股份有限公司董事长兼总经理薛峰这样说道。

　　众禄金融控股是中国金融行业的首批“触网者”———2007年，获得国内唯一的专业基金销售试点资格；2012年2月，成为证监会核准的首批独立基金销售机构。

　　从券商的经纪业务总经理到自己创办众禄，薛峰在他十多年和基金销售打交道的经验基础上，总结了两点体会。一是第三方销售不能只做销售，更重要的是做服务，服务不仅涉及咨询、做组合、做工具，更重要的是参与产品设计。

　　目前，市场上的公募产品有3000多只，有股票型、混合型、债券型、货币型、各种指数以及分级产品，老百姓不知道什么适合自己、怎么去挑选，买了基金以后也没有后续的专业服务，所以他们容易用最简单粗暴的方式来挑选基金，就是买那些短期涨得最快的基金。但事实证明，短期涨得最快的基金多数都是把基民套得最深的基金，投资者很容易受到伤害。

　　薛峰的第二点体会是，现在销售基金的渠道众多，银行、券商、电商、第三方销售、保险公司都在销售。第三方销售机构的竞争力不止是基金销售，而是应该回归财富管理本源，帮助投资者做好资产配置，帮助他们解决投资中的问题。

　　众禄通过对一百多万客户的交易数据进行分析后发现，个人投资者最大的问题是不会买和不会卖。为什么说不会买？越涨越买，去年市场达到5000点高点后，众禄做过测算，去年二季度至年底，国内偏股型基金投资者户均约亏损九万元。而不会卖的问题更严重，高了不舍得抛，套住以后就紧张，最后是麻木。

　　对第三方销售机构的FOF服务来说，目前是否是推进的好时机？薛峰对此持肯定看法。他认为，市场在5000点时，大家争相入市，而在2800点的时候，大家则是瞻前顾后。其实现在未必不是机遇。另一方面，在P2P整治中，大量的从P2P渠道或者一些灰色渠道溢出的资金有投资和配置需求，也有一定风险承受能力，第三方销售机构的FOF服务刚好可以承接。

　　“经过近十年市场大起大落的洗礼，中国的投资者已经从缺少理念和投资方法的蛮干，转变为善用科学投资方法的巧干，众禄愿意为老百姓走上投资的正确道路，贡献第三方销售机构的努力。”薛峰说。

(责任编辑：DF305)