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短债基金收益不俗 天弘基金认为2024年面临更好投资机会
癸卯岁末,甲辰年初,又到了新年布局之时。2023年A股以震荡下跌收局,不及投资者预期。债基市场却是另一番景象,表现不俗的短债基金愈发凸显出不可或缺的配置价值。Wind数据显示,截至2023年12月28日,短期纯债型基金指数2023年以来涨幅达3.23%,中长期纯债型指数涨幅达3.54%。低迷市场下,短债基金的抗风险性,备受投资者关注。谈及短债基金的火爆原因,正在发行中的天弘悦利债券基金(A类:019557;C类:019558)拟任基金经理柴文婷表示,2023年,受保险产品预定利率下调、定期存款利率持续降低、货基收益走低、权益市场低迷等因素影响,投资特点发生变化。而短债基金作为短期理财工具,能够较好地兼顾收益性和流动性,因此受到投资者的青睐。在业内人士看来,短债基金低波动、高流动,又兼顾收益的特点,2024年还将会是广大投资者尤其是低风险偏好投资者资产配置篮子中的良好底仓性工具。作为纯债型基金产品,短债基金完全不投资股市和可转债,因此能有效规避权益市场的高波动。从收益表现上看,短债基金相较货币基金,投资组合期限可以更长,投资的债券评级要求可以更宽松,因此历史收益、风险都会有所升级。但整体上仍具有低风险、低波动,以及小幅调整后恢复上涨并创新高的时间较短的特征,对于投资者来说过往持有体验较好,适合闲钱投资,堪称货币基金的进阶版。Wind数据显示,自2006年基日以来截至2022年底,Wind短债基金指数连续17年实现了"历史年年正收益"的回报表现,平均历史年化收益率为3.4%,历史绝对收益优势显著,其中年度回报最高的2014年,年化收益更是达到6.13%。且自2018年以来,短期纯债型基金指数每年的年度回报率均高于货币基金指数。
正在发行的天弘悦利就是一只致力于打造满足客户流动性和收益性需求的"货币基金进阶版"优质短债策略基金。柴文婷介绍,该基金将在兼顾基金流动性、合理控制净值回撤的同时,力求通过信用、杠杆、久期优势获取比货币基金更高的收益,并在产品规模的不同阶段,调整更优策略。展望未来,柴文婷表示,随着央行公开市场投放,资金面重回宽松,2023年年末债市重回上涨。2024年,美联储即将进入降息周期,国内资金面有望保持宽松,因此,债券市场尤其是短期债券将面临更好的投资机会。目前市场上的短债基金数量众多,但风险收益水平差异巨大,这背后体现的是基金公司管理理念、管理水平上的差距。在固收领域精耕细作多年的天弘基金将旗下短债类基金定位为货币增强和理财替代品种,在管理上以追求绝对收益为目标,以风险控制和流动性管理为首要考量因素,始终把用户的投资体验感放在第一位,希望给客户提供一条长期稳定向上的净值曲线。天弘基金打造出了一大批"历史双30短债"基金,即同时满足近1年最大回撤小于0.3%(30BP),最大回撤修复天数小于30天的短债基金(截至2023年9月30日)。
回测说明,天弘短债基金系列在整体表现上已经形成了历史收益亮眼、回撤更小、最大回撤修复速度更快的管理特色。从收益表现看,天弘短债产品近一年平均收益为2.98%,全市场"双30短债"近一年平均收益为2.55%,全市场短债基金近一年平均收益为2.5%。凭借良好的持有体验,全市场持有人数最多的10只短债基金中,天弘弘择短债、天弘增利、天弘安利短债3只产品上榜(Wind数据,截至2023年6月30日),天弘短债产品已经成为投资者零钱理财和备用金理财的新选择。
天弘基金在投研广度、深度、速度、制度方面构建了科学完备的投研体系,其于2020年底创建了业内独有的天弘五周期投研模型,为投资者稳健理财长期护航。天弘基金短债投研团队指出,当前,由于资金利率的抬升,目前短债收益率水平处于比较高的状态,因此对于2024年的短债市场较为乐观。风险偏好稳健的投资者,可以关注天弘基金在1月8日发行的天弘悦利(A类代码019557/C类代码019558),在北京银行等金融机构网点及APP均有销售。
(文章来源:深圳商报)
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