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2024年A股四大险企净利润大幅预增:最会投资的竟是险资?

2025年01月27日 19:00
来源: 财中社
编辑:东方财富网
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  近日,A股五大上市险企中有四家都发布了2024年业绩预增公告,分别是中国人保(601319)、新华保险(601336)、中国太保(601601)和中国人寿(601628),只有中国平安(601318)没有透露相关数据。

  据公告数据,在2023年,四家险企的归母净利润合计为1099.26亿元,而这四家上市险企的2024年的归母净利润合计为2083.79亿元至2290.12亿元,相较之下增长了984.53亿元至1190.86亿元。

  2024年,上市险企的净利润实现大幅改善,这一表现与市场预期相符。

  财政部于2017年和2020年发布中国版IFRS 9和IFRS 17准则,要求境内外同时上市及境外上市且采用国际准则的企业自2023年1月1日起执行新准则。新准则下,险企财务波动性显著增加。

  首先,保险业务收入由“已赚保费”调整为“保险服务收入”,明确区分投资成分与保险服务,增强了行业可比性,但也导致寿险公司营收规模大幅下滑(预计降幅60%-70%),储蓄型产品占比较高的公司受影响较大,而产险及消费型保险产品影响较小。

  其次,新准则要求更多资产以公允价值计量,交易性金融资产市值变动直接计入当期损益,加剧了净利润波动。同时,准备金折现率由750日移动平均国债收益率曲线改为即期国债收益率曲线,使利润对市场利率变动更加敏感。

  在2024年,股债市场的双牛行情为险企利润增长提供了强劲支撑。

  在权益市场方面,沪深300指数和上证指数分别较年初上涨14.7%和12.7%,推动上市险企权益资产公允价值变动损益显著提升,权益投资收益大幅增长。

  与此同时,债券市场也为险企带来了利好。2024年10年期国债收益率较年初下行了88个基点,促使上市险企FVTPL固收资产在利率下行周期中市价上涨,进一步提振了投资收益。

  这四家上市险企在2024年业绩预告都指出,投资收益的大幅上涨是推动归母净利润显著增长的主要原因。

  中国人保表示,2024年度,集团持续优化业务结构,深入推进降本增效,积极把握资本市场机会,总投资收益同比大幅增加,净利润较上年实现显著增长。

  中国人寿则强调,公司坚持资产负债匹配原则和长期投资、价值投资、稳健投资理念,把握市场机会开展跨周期配置,持续推进权益投资结构优化。2024年股票市场低位震荡后快速反弹,公司总投资收益同比大幅提升。

  中国太保表示,公司2024年度投资收益同比实现较大幅度增长,同时叠加保险业务价值基础持续夯实,推动净利润较大幅度增长。

  新华保险表示,受2024年国家一系列重大政策利好等因素影响,资本市场回暖上涨,使得公司2024年度投资收益同比实现大幅增长,同时叠加保险业务结构优化和规模增长,最终实现了 2024年度净利润同比较大增长。

  此外,上述四大险企的归母净利润在2024年增幅如此之大,也有着2023年的基数较低的原因。

  在2023年,上述四大险企的归母净利润均出现不同程度的下滑。其中,新华保险的净利润降幅最大,达到59.5%,而中国人保的降幅相对较小,为10.2%。

  目光回到原保险业务,五大A股上市险企最近也陆续公布了2024年原保费收入数据。

  2024年,五大A股上市险企(中国平安中国人寿、中国人保、中国太保新华保险)合计实现原保费收入约2.84万亿元,同比增长5.27%,增速与2023年基本持平。其中,中国平安以8581.43亿元保费收入领跑,同比增长7.2%,增速最快。

  从业务板块看,寿险业务合计收入1.69万亿元,同比增长5.1%,中国人寿和平安人寿分别以6717亿元和5028.77亿元断崖领先其他三家、主导市场。财险业务方面,“老三家”(人保财险、平安产险、太保产险)合计收入1.06万亿元,同比增长5.4%,太保产险以6.8%的增速领先,人保财险以5380.55亿元规模居首。

  值得注意的是,健康险与新能源车险表现突出。平安健康险保费同比增长14.9%,人保健康险增长7.7%;新能源商业车险保费首次突破千亿元,达1177亿元,同比大幅增长52.93%,成为财险市场的重要增长点。

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(文章来源:财中社)

(原标题:2024年A股四大险企净利润大幅预增:最会投资的竟是险资?)

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最新 最热 最早
2025-02-04 11:00:32
新华保险受让的3.3亿股杭州银行,目前已经赚了5.67亿元了,才多少天?可见新华保险投资水平之恐怖
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2025-02-04 10:59:34
太保和人寿减持杭州银行,新华保险受让杭州银行3.3亿股,从这个就可以看出新华保险投资水平是最高的
置顶 删除 举报 评论 点赞
上海滩 : 这叫机构对倒!别的股票新华接盘,别人倒给它,倒爷轮流坐庄,一圈转下来都是投资收益猛增,都是国有资产大幅度增值!
2025-02-05 00:38:52
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2025-02-04 10:58:43
最会投资的保险股必然是新华保险,没有之一
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2025-02-04 10:43:33
就算小,但也最稳。
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2025-01-28 04:34:12
是不是中国平安增长最小?
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