年初投基大展望 这一年我们打算这么做

2017年02月06日 02:00
来源: 每日经济新闻
编辑:东方财富网

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摘要
【年初投基大展望 这一年我们打算这么做】A股调整是常态,无须惊慌,“持基过年”的朋友们,下一步该怎么走或许才是该考虑的重点。其实早在2017年初,小编就已经对2016年一整年的操作做了一次总结,收获与遗憾都在其中。(每日经济新闻)
基金代码基金简称近一年收益手续费操作
420003天弘永定价值成长混合44.74%1.50% 0.15%购买 开户购买
210004金鹰稳健成长混合44.71%1.50% 0.15%购买 开户购买
240022华宝资源优选混合41.51%1.50% 0.15%购买 开户购买
161725招商中证白酒指数分级40.52%1.00% 0.10%购买 开户购买
519091新华泛资源优势混合39.95%1.50% 0.15%购买 开户购买

数据来源:东方财富Choice数据,银河证券,截至日期:2017-02-03

  漫长的春节假期已结束,大家也享受了多日没有K线捆绑的生活。假期虽好,可惜余额太少,转眼间就用完,来到了鸡年的第一个交易日。都盼着鸡年“开门红”、讨个好彩头,情况却没能让广大投资者如愿,三大指数都翻了绿。

  下跌让人不开心,不过开盘前就已经有一些信号了,如春节期间外盘下跌、上周五是二月解禁股压力最大的一天等。正如专家们所言,几大因素叠加,促成了鸡年首日的“开门黑”。A股调整是常态,无须惊慌,“持基过年”的朋友们,下一步该怎么走或许才是该考虑的重点。其实早在2017年初,小编就已经对2016年一整年的操作做了一次总结,收获与遗憾都在其中。今天主要想跟大家交流的是关于今年操作的一些想法,仅供各位参考。

  紧跟热点

  还记得在去年的总结中跟大家提到过,对于热点产品、热门行业和板块的预见和把握,是我们实盘前期能够获取一定收益的重要原因。

  首先来说一下产品。“江山代有爆款出,各领风骚一阵子”,这是小编经常挂在嘴边的一句话。爆款之所以能成为爆款,与当下的整体环境、产品本身的设计与其出色的业绩表现不无关系。比如让实盘小赚了一笔的定增基金,绝对是去年当仁不让的热门产品之一。

  小编早在去年3月入市之际就买入了这类基金,直到去年下半年才开始有不少公募扎堆发行定增产品,可以说下手时机相当早。当然,后来几只基的表现也没有让我失望。

  那么,今年要关注的热门产品是什么呢?要小编说,FOF(基金中基金)绝对是不二之选。如果说过去个人投资者买基金的理由之一是直接投资个股风险太大、基金有专业人士打理,那么FOF的出现则可以更好地将市面上的大量基金做出不同风格的组合,似乎更符合“资产配置”的理念。根据目前监管机构公布的信息,受理的FOF基金已经有20多只,由于走的是普通通道,发行的时间估计得到年中了,建议大伙儿都密切关注着。

  再来说一说热门行业和主题。之前给大伙儿推荐过四大主题,并挑出了一些绩优基金,小编在这里结合自己的观察再谈谈想法。

  首先,2017年一来就表现强劲的国企改革主题肯定值得重点关注、适当布局。相关主题基金也不少,大伙儿在选择的时候重点要看这类基金的投资范畴是不是够“纯”,也就是它的投资标的和主题是否相符。若是,再结合业绩表现、基金规模等来进行挑选,至少大方向上不会出错。业绩也要多看几年的,一年期、三年期、成立以来的都看看,选个综合得分比较高的下手。

  除此之外,沪港深、环保、医疗、高端制造、PPP、消费电子等主题都值得投资者去关注,挑选具体基金的方法同上。

  做好配置

  虽然FOF基金是做配置的一种好方式,但在这类新基还没有正式推出前,咱还是可以有其他方式做资产配置的。这里要再重申一下,小编虽然入市时间不长,但过去一年我学到最重要的一件事就是配置。咱买基和炒股不同,股民买的都是个股,想做配置也做不了。可基金就不一样,什么风险偏好的投资组合都能成,这样的优势可千万不能白白浪费。

  给朋友们透露一下,今年咱们实盘的配置仍然会将重点放在权益类资产上,这也代表了我们对目前市场的看法。A股市场现在仍然处于“二八分化”比较严重的阶段,大家都在等待一个反转。另外不少机构投资者也十分看好2017年的市场,权益类资产的表现值得期待。

  当前实盘还处于亏损的状态,不过小编一直有信心,相信随着股市的向好,我们一定能回本翻身。值得一提的是,一旦实现正收益咱就要开始降低仓位啦,这也是配置的一项核心操作思路:灵活调整。之前一急之下就把货币基金全卖了,全部买入定增基,导致现在非常被动,小编对此体会深刻。

  任何时刻都不要忘了给自己留一个安全垫,投资也好,做其他事情都是一样。

  除了重点配置权益类资产之外,其他资产的配置也不能少。春节小长假期间,美股回调、黄金大涨,海外市场的不平静也让投资者们忧心忡忡,担心是否会波及我A。小编觉得吧,与其担心,不如提前做好配置,黄金类产品来一点儿、固收类产品例如货基债基当然也要来一些,面对变动或许能淡定一些。

  比如这么一个基金组合就属于风险系数适中的:30%股基+30%混合基金+20%黄金产品+20%固收产品(债基或货基)。仅供参考。

  之前就听专家说过,基金组合收益的80%~90%来源于资产配置,也就是说做基金组合的核心竞争力还是在资产配置能力上,对机构和个人投资者都同理。所以投基一定要有配置的意识,才能最大限度发挥这项投资工具的威力。

  严防风险

  前面已经说了,资产配置是做基金投资的奥义,大家之所以要做配置,其中很重要的一项原因就是起到对冲作用、严防风险。

  这不年后刚刚开始上班,某些网红们已经又开始出来告诉大家“A股或有大惊喜”“沪指有望升到4000点”了。听到这些,小编反而越是心慌,忍不住检查自己的风险防控有没有做好。防风险的重要性小编相信已经无需多言,这里我想重点说一下怎么看、怎么做。

  首先借用一下国内某券商团队的研究报告。首先,要关注海外风险偏好与流动性预期的负面影响,因为很多因素目前A股市场还没有充分反应;其次,春节后国内流动性是否紧于预期需要观察;第三,A股2月份市场解禁量超过2800亿元,同时该团队预计IPO发行节奏与规模不会明显放缓。

  在具体的操作上,怎么避开基金投资一些比较明显的“坑”呢?济安金信副总经理王群航建议大家2017年要回避这些基金:1、原则上不再投资新基金;2、不投资分级基金;3、不投资小微基金、空壳基金;4、不投资保本基金

  小编看了一下,这其中不少都曾经是市场上的“爆款”,现在遇到了一些新变化已经不再适合普通投资者去买了,所以要尽量避开。当然了,此前小编高度关注的委外定制基金今年仍然数量庞大,大伙儿买的时候可得擦亮眼睛。随着监管的推进,这些基金今后或将有比较明显的标识,识别起来也就更便利了。

  当然还有一个最通用的方法,那就是控制好自己的仓位,始终留足空间、保持灵活。都是经验之谈,希望能帮到大家。好了,新一年的投资又开始了,希望各位今年能再接再厉、收获丰厚。

(原标题:年初投基大展望,这一年我们打算这么做)

(责任编辑:DF309)

 
 
 
 

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