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38万基民入场 个人养老金FOF收益率如何?跑赢了谁?

2023年04月03日 21:46
来源: 南方都市报·湾财社
编辑:东方财富网

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  个人养老金制度正式落地整一年,公募基金服务养老第三支柱落地已有4个月。根据最新披露的公募基金年报计算,截至2022年12月31日,养老基金Y类份额持有人总户数达到38.78万户。当前,市场上共有137只养老目标基金,投资规模突破20亿元大关。Wind数据显示,截至2023年一季度末,137只基金中仅有7只一季度回报率为负,个人养老FOF今年一季度平均收益率约为1.5%其中超过50%养老FOF基金一季度回报跑赢平均收益

  一季度个人养老FOF平均收益跑赢债基

  截至目前,各类型个人养老金产品共计640只,其中公募基金有137只。据Wind数据统计,截至2022年年末,个人养老金基金合计规模突破20亿元大关,包括华夏、易方达、兴全、工银瑞信、中欧、南方、招商基金在内的7家基金公司旗下个人养老金基金规模更是率先破亿。

  整体而言,目前个人养老FOF呈现出了稳健收益效应。从收益率来看,Wind数据显示,截至2023年一季度末,个人养老FOF基金今年一季度平均收益率约为1.5%,同期的货币型基金一季度平均收益率为0.46%,债券型基金平均收益率为1.17%,混合型基金平均收益率为2.68%。137只养老FOF基金中仅有7只一季度回报率为负,其中超过50%一季度回报跑赢平均收益。其中,收益表现最好的是平安养老2035(FOF)Y,收益率达3.64%,华商嘉悦平衡养老目标三年持有混合发起式(FOF)Y以3.57%的收益率位居第二,跟随其后的是南方养老目标日期2030三年持有混合发起(FOF)Y,收益率为3.41%。

  个人养老金基民已超38万

  根据最新披露的公募基金年报计算,截至2022年12月31日,养老基金Y类份额持有人总户数达到38.78万户。个人养老金制度已在36个先行城市和地区启动实施,参加人可以通过个人养老金账户进行购买。

个人养老金2.jpg

  基民们都在持有哪些基金?Wind数据显示,基民持有户数最多的产品是华夏养老2040三年Y和兴全安泰积极养老目标五年Y,持有人户数均超过3万人;此外,易方达基金等2家公司旗下养老基金Y类份额持有人户数均超过5万人。

  从风险等级看,目前存续的近80%的个人养老FOF都为R3中风险等级,仅有不到20%为R2中低风险等级,覆盖到退休日期在2025年-2050年的人群。

  社科院世界社保研究中心主任郑秉文曾在接受媒体采访时表示,未来公募产品或将在个人养老金产品中占比更大 ,储蓄类产品也将减少,而保险类产品亟待创新。对于公募基金参与养老金市场,华安基金总经理张霄岭提出,进一步优化个人养老金制度设计;扩大个人养老金投资标的,实现多元化资产配置;探索扩大养老金委托投资管理人范围;加大投教宣传工作、引入基金投顾模式。

(文章来源:南方都市报·湾财社)

(原标题:38万基民入场,个人养老金FOF收益率如何?跑赢了谁?)

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